Singular Bank ускорява работата на банкери с ChatGPT и Codex
Singular Bank създаде вътрешен асистент, който анализира портфейли, препоръчва следващи действия в реално време и спестява на банкерите 60–90 минути на ден.
Резултати
60–90 min
Спестено време на банкер на ден
Резултати
<1 min
Подготовка за среща с клиент
Singular Bank, частна банка със седалище в Мадрид, създаде Singularity — вътрешен асистент, задвижван от ChatGPT и Codex, който помага на банкерите да анализират портфейли в реално време, да се подготвят за срещи и да генерират съответстващи на изискванията последващи комуникации. В целия екип банкерите спестяват по 60–90 минути на ден и отделят повече време за консултиране на клиенти вместо за подготовка на материали.
С по-малко време, отделено за търсене на информация и подготовка на материали, банкерите могат да се съсредоточат върху най-важното: да разбират клиента, да изграждат взаимоотношения и да създават стойност.
„Преди подготвях всяка среща доста по-рано. Сега мога да анализирам портфейла в реално време и да се съсредоточа върху разговора с клиента.“
Преди Singularity анализът на клиентски портфейл означаваше работа в различни системи: извличане на позиции, ръчно съгласуване на данни и сглобяване на цялостна картина преди среща. Този процес можеше да отнеме значително време за подготовка и трябваше да се повтаря за всеки клиент.
С Singularity банкерите могат веднага да видят какво е важно в даден портфейл. Системата маркира неща като риск от концентрация, повишена експозиция или дисбаланс в портфейла.
Singularity също така препоръчва действия като намаляване на концентрацията, фиксиране на печалби или ребалансиране към по-стабилен портфейл.
Вместо да прекарват срещите в преглед на данни, банкерите могат да се съсредоточат върху консултирането на клиентите и обсъждането на следващите стъпки.
„Вместо да преглежда данни, банкерът води разговора“, обяснява Хавиер Марин, главен изпълнителен директор на Singular Bank. „Той може да каже: общо сте нагоре с 38%, но с висока концентрация в няколко позиции — следващата стъпка е да защитите постигнатото. Разговорът става по-малко оперативен и по-фокусиран върху това какво да се направи по-нататък и как да се добави стойност.“
След всяка среща Singularity помага на банкерите да изготвят персонализирани последващи съобщения и да определят следващите действия. Тъй като е интегрирана в основните системи на банката, всеки резултат се записва и структурира, което подобрява проследимостта и прави отчетността по-надеждна.
Подготовка за среща
Технически прегледи
Извличане на документи
Бележки от среща
Планиране
„Бъдещето на частното банкиране не се гради само върху продукти, а върху приложен интелект. Нашата цел е всеки банкер да предоставя възможно най-добрия съвет в реално време, с пълна, проследима и приложима информация. Singularity не заменя банкера — тя подсилва неговата преценка, близост и въздействие върху клиента.“
В целия екип банкерите спестяват от 60 до 90 минути на ден със Singularity. Ефектът идва от ускоряването на редица повтарящи се ежедневни задачи:
- Подготовка за среща: ~20 минути → под 1 минута
- Отчети от разговори: 15–20 минути → под 30 секунди
- Инвестиционни аргументи: 10–15 минути → ~20 секунди
- Комуникация с клиенти: 5–10 минути → под 30 секунди
Системата също така се използва активно на практика. За период от 30 дни банкерите са изпълнили повече от 3500 операции, средно около 120 на ден в 19 различни работни процеса.
Тъй като резултатите се генерират от одобрени източници на данни и структурирани работни процеси, банката отчита по-последователни комуникации и по-добра проследимост за регулаторната отчетност. Това позволява на банкерите да работят по-бързо, без да правят компромис с регулаторните стандарти.
Банкерите в Singular трябва да предоставят на клиентите си високо ниво на експертиза и преценка. С ИИ тези умения не са изчезнали. Напротив, екипът може да прилага своята експертиза и преценка с по-голяма последователност, прецизност и бързина.
Чрез намаляване на подготвителната работа и ускоряване на вземането на решения Singular Bank дава на банкерите повече време да консултират клиенти и да изграждат взаимоотношения. В частното банкиране, където всяко взаимодействие има значение, по-бързите и по-добре информирани съвети създават съществено предимство.
