Singular Bank 以 ChatGPT 與 Codex 助銀行職員提速
Singular Bank 建立了內部助理，可分析投資組合、即時建議下一步行動，並為銀行職員每日節省 60 至 90 分鐘。
成果
60–90 min
每位銀行職員每日節省的時間
成果
<1 min
客戶會議前準備所需時間
總部位於馬德里的私人銀行 Singular Bank 建立了 Singularity——一個由 ChatGPT 和 Codex 驅動的內部助理——協助銀行職員即時分析投資組合、準備會議，並產生合規的跟進通訊。整個團隊的銀行職員每天可節省 60 至 90 分鐘，能將更多時間用於為客戶提供建議，而非準備材料。
由於花在搜尋資訊和準備材料上的時間減少，銀行職員便可專注於最重要的事情：了解客戶、建立關係，以及創造價值。
「我以往總要提早很久準備每場會議。現在我可以即時分析投資組合，並專注於與客戶的對話。」
在 Singularity 推出前，分析客戶投資組合意味著要跨系統工作：提取持倉、以人手核對數據，並在會議前整理出一致而清晰的全貌。這個過程可能需要相當多準備時間，而且每位客戶都要重複一次。
有了 Singularity，銀行職員可即時看見投資組合中最值得關注的事項。系統會標示集中風險、過高持倉比重或投資組合失衡等情況。
Singularity 亦會建議可採取的行動，例如降低集中度、鎖定收益，或重新平衡至更穩健的投資組合。
銀行職員毋須在會議上花時間檢視數據，而可專注於為客戶提供建議並討論下一步。
Singular Bank 行政總裁 Javier Marín 解釋：「銀行職員不再只是檢視數據，而是主導整場對話。他們可以說：你的整體回報上升了 38%，但少數持倉過度集中——下一步是保障你已取得的收益。對話會變得較少操作層面，更聚焦於下一步應做甚麼，以及如何創造價值。」
每次會議後，Singularity 會協助銀行職員草擬個人化跟進通訊，並識別下一步行動。由於它已整合至銀行的核心系統，每項輸出都會被記錄及結構化，從而提升可追溯性，並使報告更可靠。
會議準備
技術概覽
文件擷取
會議記錄
排程安排
「私人銀行業務的未來，不僅建基於產品，更建基於實際應用的智能。我們的目標，是讓每位銀行職員都能憑藉完整、可追溯且可付諸行動的資訊，即時提供最理想的建議。Singularity 並非取代銀行職員，而是提升他們的判斷力、貼近客戶的能力，以及對客戶的影響力。」
整個團隊的銀行職員使用 Singularity 後，每天可節省 60 至 90 分鐘。其成效來自加快多項重複而日常的工作：
- 會議準備：約 20 分鐘 → 不足 1 分鐘
- 通話報告：15 至 20 分鐘 → 不足 30 秒
- 投資論點：10 至 15 分鐘 → 約 20 秒
- 客戶通訊：5 至 10 分鐘 → 不足 30 秒
該系統在實際工作中亦被廣泛使用。在 30 天內，銀行職員執行了超過 3,500 項操作，橫跨 19 個不同工作流程，平均每日約 120 項。
由於輸出是根據經批准的數據來源及結構化工作流程產生，銀行表示通訊內容更一致，監管申報的可追溯性亦有所提升。這讓銀行職員可在不影響監管標準的情況下更快速地工作。
Singular 的銀行職員需要為客戶提供高度專業知識和判斷力。有了 AI，這些能力並沒有消失。相反，團隊能以更一致、更精準和更迅速的方式運用其專業知識和判斷力。
透過減少準備工作並加快決策，Singular Bank 讓銀行職員有更多時間為客戶提供建議及建立關係。在私人銀行業務中，每次互動都很重要；更快且掌握更充分資訊的建議，能帶來切實優勢。
