Singular Bank, ChatGPT ve Codex ile hız kazanıyor

Madrid merkezli özel banka Singular Bank, bankacıların portföyleri gerçek zamanlı analiz etmesine, toplantılara hazırlanmasına ve mevzuata uygun takip iletişimleri üretmesine yardımcı olan, ChatGPT ve Codex destekli dahili asistanı Singularity'yi geliştirdi. Ekip genelinde bankacılar günde 60-90 dakika tasarruf ediyor ve materyal hazırlamak yerine müşterilere danışmanlık vermeye daha fazla zaman ayırıyor.

Bilgi aramak ve materyal hazırlamak için daha az zaman harcayan bankacılar, müşteriyi anlamak, ilişki kurmak ve değer sunmak gibi en önemli konulara odaklanabilir.

Singularity'den önce bir müşteri portföyünü analiz etmek, birden fazla sistemde çalışmak anlamına geliyordu: portföy pozisyonlarını toplamak, verilerin manuel olarak mutabakatını yapmak ve toplantı öncesinde tutarlı bir görünüm oluşturmak bunlara dahildi. Bu süreç ciddi bir hazırlık süresi alabiliyor ve her müşteri için yeniden yapılması gerekiyordu.

Singularity ile bankacılar, bir portföyde dikkat edilmesi gereken noktaları hızla görebiliyor. Sistem; yoğunlaşma riski, artan risk maruziyeti veya portföy dengesizliği gibi durumları işaretler.

Singularity ayrıca yoğunlaşmayı azaltma, kazançları güvence altına alma veya portföyü daha dengeli bir yapıya kavuşturma gibi aksiyonlar da önerir.

Böylece bankacılar, toplantılarda veri gözden geçirmek yerine müşterilerine danışmanlık vermeye ve sonraki adımları konuşmaya odaklanabilir.

Singular Bank CEO'su Javier Marín bunu şöyle açıklıyor: "Bankacı artık verileri gözden geçiren kişi olmaktan çıkıp görüşmeyi yöneten kişi haline geliyor. Şöyle diyebiliyor: Portföyünüz genel olarak %8 artıda, ancak birkaç pozisyonda yüksek yoğunlaşma var. Bir sonraki adım, elde ettiğiniz kazançları korumak. Görüşme daha az operasyonel, daha çok ne yapılacağına ve nasıl değer yaratılacağına odaklı hale geliyor."

Her toplantıdan sonra Singularity, bankacıların kişiselleştirilmiş takip iletişimleri taslağı hazırlamasına ve sonraki adımları belirlemesine yardımcı oluyor. Bankanın çekirdek sistemlerine entegre olduğu için her çıktı kayıt altına alınıyor ve yapılandırılıyor; bu da izlenebilirliği artırıyor ve raporlamayı daha güvenilir hale getiriyor.

Singularity sayesinde bankacılar ekip genelinde günde 60 ila 90 dakika tasarruf ediyor. Bu etki, tekrar eden birçok günlük işi hızlandırmasından kaynaklanıyor:

• Toplantı hazırlığı: yaklaşık 20 dakika iken 1 dakikanın altına iniyor
• Görüşme raporları: 15-20 dakika iken 30 saniyenin altına iniyor
• Yatırım gerekçeleri: 10-15 dakika iken yaklaşık 20 saniyeye iniyor
• Müşteri iletişimleri: 5-10 dakika iken 30 saniyenin altına iniyor

Sistem pratikte de yoğun biçimde kullanılıyor. 30 günlük bir dönemde bankacılar 19 farklı iş akışında günde ortalama yaklaşık 120 olmak üzere 3.500'den fazla işlem gerçekleştirmiş durumda.

Çıktılar, onaylı veri kaynakları ve yapılandırılmış iş akışlarından üretildiği için banka, daha tutarlı iletişim ve düzenleyici raporlama için daha iyi izlenebilirlik bildirdi. Bu da bankacıların düzenleyici standartlardan ödün vermeden daha hızlı hareket etmesini sağlıyor.

Singular'daki bankacıların müşterilerine yüksek düzeyde uzmanlık ve muhakeme sunması gerekiyor. Yapay zekayla bu beceriler ortadan kalkmadı. Aksine ekip, uzmanlığını ve muhakemesini daha tutarlı, daha isabetli ve daha hızlı biçimde uygulayabiliyor.

Singular Bank, hazırlık işlerini azaltıp karar almayı hızlandırarak bankacıların müşterilere danışmanlık vermek ve ilişkiler kurmak için daha fazla zaman kazanmasını sağlıyor. Her etkileşimin önemli olduğu özel bankacılıkta, daha hızlı ve daha iyi bilgiye dayalı tavsiyeler anlamlı bir avantaj yaratıyor.