ఖాతాదారులందరి కోసం ఇటావూ జనరేటివ్ ఏఐ నిర్మాణం
బ్రెజిల్‌లోని కఠిన నియంత్రణలున్న రంగంలో ఇటావూ, సంభాషణ వేదిక ia.i, పాలనా వేదిక IARAతో ఖాతాదారులు, ఉద్యోగుల కోసం ఏఐకి ప్రాధాన్యమిచ్చే వ్యూహాన్ని అమలు చేస్తోంది.
~3,00,000
ia.i తొలి దశలోని ఖాతాదారులు
100%
మంది ఖాతాదారులకు 2026 చివరికల్లా అందించడమే లక్ష్యం
9 కోట్లకు పైగా
న్యాయ పరిష్కారపు భాండాగారంలోని పత్రాలు
20% నుంచి 80%
విభాగపు ప్రక్రియల్లో సామర్థ్య వృద్ధి
బ్రెజిల్ వంటి దేశంలో లక్షలాది ఖాతాదారులకు వ్యక్తిగతంగా, సన్నిహితంగా అనిపించే అనుభవాన్ని అందించాలంటే ముందుగా కావాల్సింది సరళతే, మోడల్‌లు కాదు.
“సరళంగా, నేరుగా, ఉపయోగకరంగా ఉండే పరిష్కారంతో ఖాతాదారుకు ప్రత్యక్ష ప్రయోజనం కలిగిస్తూ, సాంకేతికత దాదాపు కనిపించకుండా చేయడమే ముఖ్యం” అంటారు ఇటావూ ప్రధాన సాంకేతిక అధికారి కార్లోస్ ఎడ్వార్డో మజ్జెయి.
ఆయన చెప్పే ప్రమాణం కఠినమైనదే: పరిష్కారం నిజమైన రోజువారీ సమస్యను తీర్చాలి. నేరుగా, సరళంగా, గుర్తుండిపోయేలా ఉండాలి. సాంకేతికత ఒక సాధనమే తప్ప, అనుభవంలో ప్రధాన ఆకర్షణ కాకూడదు.
దీనికి గిరాకీ ఉంది. గ్రూపో కన్సుమోటెకాతో కలిసి ఇటావూ చేసిన అధ్యయనంలో, 80% మంది బ్రెజిలియన్లు ఆర్థిక వ్యవహారాలను మెరుగుపరచుకోవాలని, నిర్ణయాలకు సమర్థమైన మద్దతు కావాలని కోరారు. 65% మంది నిరంతరం మార్గనిర్దేశం చేసే ఆర్థిక సహాయక సాంకేతికతను కోరారు.
“ఈ అనుభవాన్ని అందించడంలో OpenAI మోడల్‌లు కీలక పాత్ర పోషించాయి. ఎందుకంటే అవి ఈ విభిన్న పరిష్కారాలన్నింటిలోనూ పనిచేయగలిగాయి.”
నిర్దిష్ట ఆర్థిక అవసరాల కోసం తొలి ఇంటెలిజెన్సియా ఇటావూ సామర్థ్యాలను బ్యాంకు ప్రవేశపెట్టిన 2024లో ఈ ప్రయాణం మొదలైంది. తదుపరి దశ ia.i: రాత లేదా మాటతో పనిచేసే సమగ్ర సంభాషణ వ్యవస్థ. రోజువారీ లావాదేవీల ఖాతాలు, రుణాలు, కార్డులు, బీమా తదితర సేవలను ఒకేచోట అందిస్తూ, అవసరమైనప్పుడు నిపుణులైన సిబ్బందితో అనుసంధానిస్తుంది.
ఈ విస్తృత అవసరాలే మోడల్‌ల ఎంపికను నిర్దేశించాయి.
“ఈ అనుభవాన్ని అందించడంలో OpenAI మోడల్‌లు కీలక పాత్ర పోషించాయి. అవి ఈ విభిన్న పరిష్కారాలన్నింటిలోనూ పనిచేయగలిగాయి” అని మజ్జెయి వివరిస్తారు. “తక్కువ ఖర్చుతో వేగంగా స్పందించాల్సిన సరళ పరిష్కారాల నుంచి, సరైన సమాధానానికి రీజనింగ్, అవసరమైన గ్రౌండింగ్ కావాల్సిన సంక్లిష్ట పరిష్కారాల వరకు అన్నింటిలోనూ.”
ఒకే మోడల్‌కు బదులు విభిన్న మోడల్‌లు ఉండటం వల్ల ఒకే ఉత్పత్తిలో సమగ్ర పరిష్కారాన్ని అందించగలిగారు. దీనికి కేంద్రం కస్టమర్ డీఎన్‌ఏ. సుమారు 7 కోట్ల ఖాతాదారుల అవసరాలు, అలవాట్లు, జీవిత దశలను బ్యాంకు అర్థం చేసుకునేందుకు ఇది ఆర్థిక నేపథ్య సమాచారాన్ని అందిస్తుంది. పాలన, బాధ్యతాయుత ఏఐ నియంత్రణల పరిధిలో ఈ సమాచారాన్ని నిర్వహించి, మెరుగుపరిచే అంశాల్లో GPT మోడల్‌లు కూడా ఉన్నాయి. దీంతో సంభాషణలు క్రమంగా మరింత సందర్భోచితంగా మారతాయి.
ఈ పరిష్కారానికి మూడు సూత్రాలు పునాది: పరస్పర స్పందన, ఒకే అనుభవంలో రాత, మాట, చిత్రం, క్లిక్‌లను ఉపయోగించడం, వ్యక్తిగత అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉండటం.
తొలి దశలో సుమారు 3 లక్షల ఖాతాదారులతో, ఖాతాదారు–ఉత్పత్తి మధ్య వాస్తవ సంబంధాన్ని నేర్చుకునే దశలోకి బ్యాంకు అడుగుపెట్టింది.
“ఖాతాదారులు ఈ ఉత్పత్తిని మరింత విస్తృతంగా ఎలా వాడుతున్నారో అర్థం చేసుకోగలం. వారి రోజువారీ ఆర్థిక వ్యవహారాలకు ఇది నేరుగా ఎలా ఉపయోగపడుతుందో చూడగలం” అంటారు మజ్జెయి. ఖాతా వివరాల్లోని ఖర్చుపై సందేహం నుంచి పెట్టుబడి సలహాలు, వాట్సాప్‌లో సులభ లావాదేవీల వరకు అడుగడుగునా ఇది తోడుంటుంది.
“ఆర్థిక రంగంలో సులభంగా అర్థంకాని ఉత్పత్తులు తరచూ ఉంటాయి. వాటికి ఇలాంటి నేపథ్య అవగాహన, డబ్బు వ్యవహారాలను సరళంగా నిర్వహించే విధానం అవసరం.”
కనిపించే ఈ అనుభవాల వెనుక ఒక వ్యవస్థ నిర్మాణ నిర్ణయం ఉంది. బ్యాంకు స్థాయిలో ఏఐని నడపడానికి ఇటావూ IARAను నిర్మించింది. ఈ పాలన, సమన్వయ వేదిక అంతర్గత విధానాలకు అనుగుణంగా బృందాలకు వివిధ మోడల్‌లపై నియంత్రిత ప్రాప్యతను ఇస్తుంది. ఈ వేదికలో అందుబాటులో ఉన్న మోడల్‌ ప్రదాతల్లో OpenAI ఒకటి.
న్యాయ విభాగం వంటి విభాగాల పరిష్కారాలకు ఇది తోడ్పడుతుంది. అక్కడ పత్రాల పఠనం, విశ్లేషణ, అర్థవివరణలను వేదిక స్వయంచాలకంగా నిర్వహిస్తుంది. 9 కోట్లకు పైగా పత్రాల భాండాగారంపై పనిచేసే ఈ పరిష్కారం నెలకు 20 లక్షలకు పైగా పనులు చేస్తుంది. విభాగపు ప్రక్రియల్లో వివిధ దశల్లో సామర్థ్యం 20% నుంచి 80% పెరిగింది.
“ఈ సమాచారం సురక్షితంగా బ్యాంకు పరిధిలోనే ఉండాలి. మోడల్‌ల వినియోగం భద్రంగా, నియంత్రితంగా ఉండాలి. మొత్తం పరిష్కారం బ్యాంకుకు ఆర్థికంగా సాధ్యమయ్యేలా టోకెన్ వినియోగ సామర్థ్యంపై అవగాహన ఉండాలి” అంటారు మజ్జెయి.
IARA ఒకేసారి మూడు సమస్యలను పరిష్కరిస్తుంది: ఒక్కో టోకెన్‌కు ఖర్చు నియంత్రణ, సమాధానాల కచ్చితత్వం, బాధ్యతాయుత ఏఐ విధానాల అమలు. ఇంతటి నియంత్రణలున్న రంగంలోనూ నియంత్రణ కోల్పోకుండా వేగంగా ముందుకెళ్లేందుకు ఇది వీలు కల్పిస్తుంది.
“బ్యాంకులో బాధ్యతాయుత ఏఐ అనేది ఎంతో శ్రద్ధతో పాటించే విధానం” అని ఆయన అంటారు. “ఖాతాదారులు బ్యాంకుతో సంభాషించాలి. మా సమాధానాలు మా విలువలు, సంస్కృతికి అనుగుణంగా ఉండాలి.” అత్యాధునిక మోడల్‌లలో తలెత్తగల పక్షపాత ప్రమాదాన్ని తగ్గించడమూ ఇందులో భాగమే.
అభివృద్ధి నుంచి నిరంతర పర్యవేక్షణ వరకు పరిష్కారాల జీవితచక్రమంతా బాధ్యతాయుత ఏఐ సూత్రాలే నడిపిస్తాయి. విస్తరణలోనూ భద్రత, పారదర్శకత, నైతికత, నియమపాలన ఉండటమే లక్ష్యం.
“కఠిన నియంత్రణలున్న రంగంలోనూ పాలనను, వ్యవస్థల పనితీరును గమనించే సామర్థ్యాన్ని కల్పిస్తుంది కాబట్టి IARA మాకు మౌలిక వేదిక.”
ఏఐకి ప్రాధాన్యమిచ్చే బ్యాంకు వ్యూహం తుది ఖాతాదారులకే పరిమితం కాదు. ia.iకి తోడ్పడే మేధో వ్యవస్థ నిపుణులు, నిర్వాహకులు, ఖాతాదారుల సేవా బృందాలకూ సహాయపడుతుంది.
సరళ పనుల స్వయంచాలక నిర్వహణ నుంచి గతంలో సాధ్యంకాని పనుల వరకు దీని పరిధి ఉంటుందని మజ్జెయి చెబుతారు. సమావేశాల ముందు సారాంశాలు, సన్నద్ధత, సమస్యను అర్థం చేసుకోవడం, గతంలో సులభంగా తట్టని, సమయం పట్టే ప్రణాళికలు, ప్రత్యామ్నాయాల రూపకల్పనతో ఖాతాదారుల సంబంధాలు మెరుగవుతాయి.
దీని అమలుతో బ్యాంకు ఆశిస్తున్న ఫలితాలు పెద్దవే: ఖాతాదారుల సంబంధాలకు మూడు రెట్లు సమయం, రెండు రెట్ల వరకు వేగవంతమైన సేవ, మూడు రెట్ల వరకు ఫలవంతమైన సంభాషణలు.
“ఖాతాదారుల సంబంధాల నిర్వాహకులకు ఈ సాధనాలు అందించడం వల్ల అత్యంత ముఖ్యమైన విషయంపై దృష్టి పెట్టగలుగుతున్నాం. అదే మా ఖాతాదారులకు ప్రయోజనం చేకూర్చడం.”
ia.i తొలి దశలో సుమారు 3 లక్షల ఖాతాదారులకు చేరింది. రాత లేదా మాటతో సులభ లావాదేవీల నుంచి పెట్టుబడి సలహాల వరకు అందిస్తోంది.
IARA వేదిక బ్యాంకు బృందాలకు వివిధ మోడల్‌లను అందిస్తుంది. పాలన, పనితీరును గమనించే సామర్థ్యం, ఒక్కో టోకెన్‌కు ఖర్చు నియంత్రణ, బాధ్యతాయుత ఏఐ అమలును కల్పిస్తుంది.
న్యాయ పరిష్కారం 9 కోట్లకు పైగా పత్రాలపై పనిచేస్తూ నెలకు 20 లక్షలకు పైగా పనులు చేస్తుంది. సామర్థ్యం 20% నుంచి 80% పెరిగింది.
విభిన్న మోడల్‌లతో తక్కువ ఖర్చు, వేగవంతమైన స్పందన అవసరాలనూ, లోతైన రీజనింగ్ అవసరాలనూ తీర్చగలిగారు. సుమారు 7 కోట్ల ఖాతాదారుల ఆర్థిక నేపథ్యాన్ని అందించే కస్టమర్ డీఎన్‌ఏలో GPT‑5.x మోడల్‌లు భాగం.
అనుభవాన్ని అధునాతనతతో కాక, సరళతతో కొలవండి. సాంకేతికత కనిపించకుండా, ప్రయోజనం స్పష్టంగా కనిపించడమే లక్ష్యం.
ఒకే మోడల్‌కు బదులు విభిన్న మోడల్‌లను ఎంచుకోండి. వాస్తవ వినియోగంలో వేగంగా స్పందించాల్సిన సంభాషణలూ, రీజనింగ్ అవసరమయ్యే నిర్ణయాలూ కలిసి ఉంటాయి.
విస్తరణకు ముందే పాలనా వ్యవస్థను నిర్మించండి. పనితీరును గమనించే సామర్థ్యం, ఖర్చు నియంత్రణ, బాధ్యతాయుత ఏఐ ఉంటేనే నియంత్రిత రంగాల్లో విస్తరణ సాధ్యం.
పక్షపాత నివారణను, సంస్కృతితో పొంతనను ఉత్పత్తి అవసరాలుగా పరిగణించండి. ఖాతాదారులకు ఇచ్చే సమాధానాలు సంస్థ విలువలను ప్రతిబింబించాలి.
వ్యూహాన్ని అంతర్గతంగానూ అమలు చేయండి. బృందాల సమయాన్ని ఆదా చేస్తే, అత్యంత అవసరమైన చోట మానవ సంబంధాలకు సమయం కేటాయించగలుగుతారు.
ఖాతా వివరాలపై సందేహం లేదా సాధారణ లావాదేవీ వంటి నిర్దిష్ట రోజువారీ సమస్యలతో మొదలుపెట్టండి.
ముందుగా కొందరు ఖాతాదారులకు అందించి, వారి వాస్తవ వినియోగ తీరును తెలుసుకున్నాక విస్తరించండి.
ఖర్చు, నాణ్యతపై నియంత్రణ కోసం మోడల్‌ల ప్రాప్యతను ఒకే వేదికపై కేంద్రీకరించండి.
తొలి రోజు నుంచే టోకెన్ వినియోగ సామర్థ్యాన్ని పర్యవేక్షించండి. ఆర్థిక సాధ్యత రూపకల్పనలో భాగమే.
సంభాషణతో పాటు తెరపై ఎంపికల ద్వారా ముందుకు సాగే వీలివ్వండి. ప్రతి పనికీ సహజ భాషే ఉత్తమ మార్గం కాదు.
ia.i మెరుగుపడుతూనే ఉంది. 2026 చివరికల్లా ఖాతాదారులందరికీ ఈ అనుభవాన్ని అందించాలని బ్యాంకు ఆశిస్తోంది. తదుపరి దశల్లో ఉత్పత్తుల నమూనా లెక్కలు, నమోదు సౌకర్యాలతో పాటు ఆదాయం, ఖర్చులు, అలవాట్లపై క్రమానుగత ఆర్థిక విశ్లేషణలు అందించాలని యోచిస్తోంది.
మజ్జెయి దృష్టిలో ఈ చొరవ ప్రాముఖ్యం ఉత్పత్తికి మించినది. ఖాతాదారుల అలవాట్లు, అంచనాలు నిరంతరం మారుతుండగా, దశాబ్దాల పరివర్తనను బ్యాంకు ఎదుర్కొంటూ వచ్చింది.
“ఏఐ యుగంలో ముందుండటమంటే మా ఖాతాదారుల అవసరాలకు మరింత వేగంగా స్పందించడమే. సాంకేతికతతో అదనపు ప్రయోజనం ఎలా కల్పించవచ్చో అర్థం చేసుకోవడమే. ఖాతాదారులు ఆర్థిక ఉత్పత్తులను, సేవలను మరింత సులభంగా, నేరుగా ఉపయోగించుకొని తమ లక్ష్యాలను సాధించేలా తోడ్పడటమే.”
