Singular Bank помаже банкарима да раде брже уз ChatGPT и Codex
Singular Bank је направила интерног асистента који анализира портфолије, препоручује следеће кораке у реалном времену и штеди банкарима 60–90 минута дневно.
Резултати
60–90 min
Уштеда времена по банкару на дневном нивоу
Резултати
<1 min
Потребна припрема за састанак са клијентом
Singular Bank, приватна банка са седиштем у Мадриду, развила је Singularity — интерног асистента који покрећу ChatGPT и Codex — који помаже банкарима да анализирају портфеље у реалном времену, припремају се за састанке и генеришу накнадну комуникацију усклађену са прописима. На нивоу тима, банкари уштеде 60–90 минута дневно и више времена посвећују саветовању клијената уместо припреми материјала.
Пошто мање времена проводе у тражењу информација и припреми материјала, банкари могу да се усредсреде на оно што је најважније: разумевање клијента, изградњу односа и пружање вредности.
„Раније би моја припрема за сваки састанак почињала знатно унапред. Сада могу да анализирам портфолио у реалном времену и да се усредсредим на разговор са клијентом.”
Пре алата Singularity, анализирање портфеља клијента подразумевало је рад у различитим системима: преузимање позиција, ручно усаглашавање података и састављање кохерентног приказа уочи састанка. Тај процес је могао да захтева значајно време за припрему и морао је да се понавља за сваког клијента.
Уз Singularity, банкари могу одмах да виде шта је важно у портфељу. Систем означава ставке попут ризика концентрације, повећане изложености или неуравнотежености портфеља.
Singularity такође препоручује активности као што су смањење концентрације, осигурање добитака или ребалансирање ка стабилнијем портфељу.
Уместо да састанке проводе прегледајући податке, банкари могу да се фокусирају на саветовање клијената и разговор о наредним корацима.
„Уместо да прегледа податке, банкар води разговор”, објашњава Хавијер Марин, генерални директор банке Singular Bank. „Могу да кажу: у укупном сте плусу 38%, али уз високу концентрацију у неколико позиција—следећи корак је да заштитите оно што сте остварили. Разговор постаје мање оперативан, а више усмерен на то шта да се уради следеће и како да се створи додатна вредност.“
Након сваког састанка, Singularity помаже банкарима да израде нацрте персонализованих пратећих комуникација и идентификују наредне кораке. Захваљујући интеграцији са кључним системима банке, сваки резултат се евидентира и структурира, што побољшава следљивост и повећава поузданост извештавања.
Припрема за састанак
Технички прегледи
Претрага докумената
Белешке са састанка
Заказивање
„Будућност приватног банкарства не гради се само на производима, већ на примењеној интелигенцији. Наш циљ је да сваки банкар пружа најбољи могући савет у реалном времену, уз потпуне, следљиве и применљиве информације. Singularity не замењује банкара — већ унапређује његово расуђивање, блискост са клијентом и утицај на њега.“
У целом тиму, банкари штеде 60 до 90 минута дневно уз Singularity. Ефекат произилази из убрзавања бројних свакодневних задатака који се понављају:
- Припрема за састанак: ~20 минута → мање од 1 минута
- Извештаји о позивима: 15–20 минута → мање од 30 секунди
- Аргументи за улагање: 10–15 минута → ~20 секунди
- Комуникација са клијентима: 5–10 минута → мање од 30 секунди
Систем се такође у великој мери користи у пракси. У периоду од 30 дана, банкари су извршили више од 3.500 операција, у просеку око 120 дневно у оквиру 19 различитих токова рада.
Пошто се резултати генеришу из одобрених извора података и структурираних токова рада, банка извештава о доследнијој комуникацији и побољшаној следљивости за регулаторно извештавање. Ово омогућава банкарима да брже делују без угрожавања регулаторних стандарда.
Банкари у компанији Singular треба да својим клијентима пруже висок ниво стручности и расуђивања, уз поштовање највиших стандарда. Уз AI, те вештине су и даље присутне. Уместо тога, тим је у могућности да примени своју стручност и расуђивање уз већу доследност, прецизност и брзину.
Смањењем припремног рада и убрзавањем доношења одлука, Singular Bank банкарима даје више времена да саветују клијенте и граде односе. У приватном банкарству, где је свака интеракција важна, брже и боље информисано саветовање ствара значајну предност.
