Franklin Templeton користи OpenAI за анализу инвестиција
Почевши од истраживања акција, Franklin Templeton развија AI радне процесе који помажу портфолио менаџерима да упореде гледишта и размотре ризике.
Franklin Templeton жели да AI помогне портфолио менаџерима да размотре различита истраживачка гледишта и ризике које носи нека инвестициона идеја. Codex је један од неколико алата које наши инвестициони тимови користе за развој радних процеса за инвестициона истраживања.
„Највећа предност алата компаније OpenAI јесте могућност спајања континуираних аналитичких увида са људским расуђивањем. Дошло је до суштинске промене, јер је AI раније аутоматизовао процес који су водили људи. Сада AI заправо аутоматски открива вредне увиде, а тај аналитички слој у споју са људским расуђивањем отвара изузетне могућности.“
Када је Franklin Templeton први пут испробао AI, тим је унео податке у базу и повезао моделе са њом. Али тимови нису добили потребне одговоре јер модели нису разумели како су подаци међусобно повезани. Када је тим додао агенте и семантички слој — структурирани модел значења података компаније и веза међу њима — резултати су се променили. Тим користи Codex и друге алате за развој овог повезаног аналитичког слоја. „Успели смо да изградимо оно што сматрамо повезаним аналитичким слојем“, каже Дадли. „Уносимо податке у алате и откривамо увиде који заиста утичу на резултате.“
Истраживање, управљање ризицима, усклађеност са прописима и трговање пружају различите погледе на инвестицију. Franklin Templeton настоји да обједини те информације за портфолио менаџере. „Можемо све то да објединимо и искористимо за откривање увида онима који доносе одлуке, а то су наши портфолио менаџери“, каже Дадли.
Дадли описује ранији процес истраживања акција као низ корака које су водили људи: аналитичар обавља почетну анализу акција, разматра конференцијске позиве о пословним резултатима и проучава конкуренте у свакој области пословања. Циљ је да се открију корисне информације док аналитичари припремају нове идеје које ће представити портфолио менаџерима или извештавају о постојећим позицијама у портфолију. Како она каже: „То су једноставно континуирани аналитички увиди у споју са људским расуђивањем.“
У радном процесу који Franklin Templeton замишља, инвестициони тимови имаће приступ аналитичкој основи са јасним правилима управљања, која се може вишекратно користити. Она ће објединити поуздане конекторе, контекст портфолија и радних процеса, као и могућности агената који аналитичарима и портфолио менаџерима откривају увиде на основу којих могу да делују.
Franklin Templeton је користио Codex на хакатонима, на којима су стручњаци помагали запосленима у области инвестирања да развијају сопствене алате. Људи који предводе примену AI у инвестирању у овој компанији раде на томе да експерименте претворе у радне процесе спремне за продукцију, уз безбедносне провере, стручну подршку и контролу података.
Дадли каже: „Прешли смо са унапређивања истраживачког процеса на потпуно преосмишљавање начина на који спроводимо инвестициона истраживања.“
Неке особине које AI чине корисним у другим областима не функционишу у управљању имовином. Многи алати уче шта корисник преферира и приказују му више сличног садржаја. Тако, ако неко даје предност одређеном извору истраживања, алат му приказује више извештаја из тог извора. За инвестициони тим, такво сужавање избора може да унесе пристрасност у процес инвестирања. Franklin Templeton жели супротно. „Желимо да будемо сигурни да имају приступ разноврсним истраживањима и мишљењима“, каже Дадли.
Franklin Templeton жели да његови AI системи посебно истичу инвестиционе ризике. „Потребно нам је да AI разуме да одлична инвестициона идеја мора да буде добро образложена, али и да обухвата анализу ризика и да наше портфолио менаџере упознаје са њима“, каже Дадли. „Када разматрате аналитички извештај, усредсређивање на то да је неко препознао инвестиционе ризике није лоше из нашег угла. То омогућава доношење инвестиционе одлуке на основу бољих информација.“
Искуство компаније Franklin Templeton указује на неке добре праксе у управљању инвестицијама:
„Порука нашег руководства је доследна: подстичемо иновације и експериментисање са AI у оквиру јасно дефинисаних граница ризика. Неће свака иницијатива успети, али свака треба да донесе сазнања која јачају наше способности, помажу у доношењу будућих одлука и подстичу стално унапређивање“, каже Дадли.
Омогућите људима да користе нове алате: Дадли каже да је Franklin Templeton убрзо по појави нових технологија организовао практичне радионице за тимове, како би испробали њихову примену у свом раду.
Помозите тимовима да овладају алатима: Дадли каже: „Циљ је да заиста разумеју могућности те технологије.“
Развијајте уз одговарајуће контроле: Безбедносне провере, стручна подршка и споразуми о подацима део су пута компаније Franklin Templeton од експеримената до алата спремних за продукцију.
„Уз OpenAI, наши тимови осећају да су у самом врху технолошког напретка.“
Дугорочни циљ Катрине Дадли јесте да тај повезани аналитички слој учини доступним свим инвестиционим тимовима, од аналитичара до руководилаца сваке инвестиционе групе.
Она жели да аналитичари проводе више времена на терену, разговарају са бројним стручњацима и професионалцима различитих профила, укључујући руководиоце приватних компанија, и преносе стечена сазнања својим инвестиционим тимовима. За Дадли, та људска перспектива остаје кључна и док се алати развијају.
