Singular Bank zrýchľuje prácu bankárov s ChatGPT a Codex
Singular Bank vytvorila interného asistenta, ktorý analyzuje portfóliá, odporúča ďalšie kroky v reálnom čase a šetrí bankárom 60–90 minút denne.
Výsledky
60–90 min
Čas ušetrený na jedného bankára za deň
Výsledky
<1 min
Príprava potrebná na stretnutie s klientom
Singular Bank, súkromná banka so sídlom v Madride, vytvorila Singularity – interného asistenta využívajúceho ChatGPT a Codex –, ktorý pomáha bankárom analyzovať portfóliá v reálnom čase, pripravovať sa na stretnutia a vytvárať vyhovujúcu následnú komunikáciu. V rámci tímu bankári ušetria 60 až 90 minút denne a môžu venovať viac času poradenstvu klientom namiesto prípravy materiálov.
Keď bankári trávia menej času hľadaním informácií a prípravou podkladov, môžu sa sústrediť na to najdôležitejšie: pochopiť klienta, budovať vzťahy a prinášať hodnotu.
„Predtým som si každé stretnutie pripravoval s veľkým predstihom. Teraz môžem analyzovať portfólio v reálnom čase a sústrediť sa na rozhovor s klientom.“
Pred Singularity znamenala analýza klientskeho portfólia prácu naprieč systémami: získavanie pozícií, manuálne zosúlaďovanie dát a zostavenie uceleného pohľadu pred stretnutím. Tento proces si mohol vyžadovať značný čas na prípravu a bolo ho potrebné opakovať pri každom klientovi.
So Singularity bankári okamžite vidia, čo je v portfóliu dôležité. Systém upozorňuje na veci ako riziko koncentrácie, zvýšenú expozíciu alebo nevyváženosť portfólia.
Singularity tiež odporúča kroky, ako je zníženie koncentrácie, uzamknutie ziskov alebo rebalansovanie smerom k stabilnejšiemu portfóliu.
Namiesto toho, aby na stretnutiach venovali čas prechádzaniu dát, sa bankári môžu sústrediť na poradenstvo klientom a diskusiu o ďalších krokoch.
„Namiesto prechádzania dát vedie bankár rozhovor,“ vysvetľuje Javier Marín, CEO Singular Bank. „Môže povedať: celkovo ste v pluse o 38 %, ale s vysokou koncentráciou v niekoľkých pozíciách — ďalším krokom je chrániť to, čo ste získali. Rozhovor je menej operatívny a viac zameraný na to, čo robiť ďalej a ako priniesť hodnotu.“
Po každom stretnutí pomáha Singularity bankárom pripraviť personalizovanú následnú komunikáciu a určiť ďalšie kroky. Keďže je integrovaný do kľúčových systémov banky, každý výstup sa zaznamenáva a štruktúruje, čo zlepšuje sledovateľnosť a zvyšuje spoľahlivosť reportingu.
Príprava na stretnutie
Technické prehľady
Vyhľadávanie dokumentov
Poznámky zo stretnutia
Plánovanie
„Budúcnosť privátneho bankovníctva nestojí len na produktoch, ale na aplikovanej inteligencii. Naším cieľom je, aby každý bankár poskytoval v reálnom čase čo najlepšie poradenstvo s úplnými, sledovateľnými a využiteľnými informáciami. Singularity bankára nenahrádza — posilňuje jeho úsudok, blízkosť ku klientovi a dopad.“
V rámci tímu bankári so Singularity šetria 60 až 90 minút denne. Dopad prichádza zo zrýchlenia viacerých opakujúcich sa každodenných úloh:
- Príprava na stretnutie: ~20 minút → menej ako 1 minúta
- Správy o hovoroch: 15–20 minút → menej ako 30 sekúnd
- Investičné argumenty: 10–15 minút → ~20 sekúnd
- Komunikácia s klientmi: 5–10 minút → menej ako 30 sekúnd
Systém sa tiež vo veľkej miere používa v praxi. Počas 30 dní bankári vykonali viac ako 3 500 operácií, v priemere približne 120 denne v rámci 19 rôznych pracovných postupov.
Keďže výstupy sa generujú zo schválených zdrojov dát a štruktúrovaných pracovných postupov, banka uvádza konzistentnejšiu komunikáciu a lepšiu sledovateľnosť pre regulačný reporting. Bankári tak môžu pracovať rýchlejšie bez toho, aby robili kompromisy v regulačných štandardoch.
Bankári v Singular musia svojim klientom poskytovať vysokú úroveň odbornosti a úsudku. S AI tieto schopnosti nezmizli. Tím ich naopak dokáže uplatňovať konzistentnejšie, presnejšie a rýchlejšie.
Znížením objemu prípravnej práce a zrýchlením rozhodovania dáva Singular Bank bankárom viac času radiť klientom a budovať vzťahy. V privátnom bankovníctve, kde záleží na každej interakcii, predstavuje rýchlejšie a lepšie informované poradenstvo významnú výhodu.
