Chatham s OpenAI rozširuje poradenstvo pre kapitálové trhy
Chatham Financial využíva Codex a GPT‑5.6 na vývoj technológií a pretváranie pracovných postupov, čím skracuje overovanie obchodov z 30 minút na menej než 4.
Chatham Financial(otvorí sa v novom okne) radí klientom pri zložitých rozhodnutiach na kapitálových trhoch, kde sú presnosť a možnosť overenia pri audite prvoradé. S rozvojom schopností AI spoločnosť rozpoznala príležitosť premeniť osvedčené procesy na riadené, opakovateľné pracovné postupy a softvér. Tým skracuje čas venovaný rutinným úlohám, aby sa jej odborníci mohli viac sústrediť na potreby klientov.
Dnes Chatham používa Codex na vývoj interných nástrojov aj nástrojov pre klientov a GPT‑5.6 na zabezpečenie funkcií AI. Táto práca zahŕňa aplikácie vytvárané zamestnancami, operačný systém novej generácie pre kapitálové trhy Chatham Onyx aj poradenskú službu na prestavbu procesov Process Zero, ktorá skrátila overovanie obchodov z 30 minút na menej než 4.
„AI nevnímame len ako spôsob, ako zrýchliť každý proces. S OpenAI môžeme vychádzať z výsledku, ktorý chceme dosiahnuť, určiť, kde je dôležitý ľudský úsudok, a navrhnúť najlepší spôsob, ako tento výsledok dosiahnuť pomocou možností, ktoré sú dnes k dispozícii.“
Prostredníctvom služby Process Zero Chatham pretvára pracovné postupy tak, aby vychádzali z požadovaných výsledkov. Pri každom pracovnom postupe spoločnosť určí nevyhnutné minimum vstupov a dokladov, stanoví, kde je ľudský úsudok nenahraditeľný, a rozhodne, ako majú AI a nástroje vytvorené pomocou AI podporovať prácu.
Jedným z prvých príkladov je overovanie obchodov. Tím spoločnosti Chatham pre kontrolu a integritu údajov zabezpečuje presnosť transakčných údajov overovaním, či každý záznam v systéme zodpovedá tomu, čo klient schválil a čo sa vykonalo.
Pomocou Codex spoločnosť Chatham vyvinula aplikáciu na overovanie obchodov, ktorá zhromažďuje podporné doklady k transakciám, porovnáva kľúčové podmienky a označuje nezrovnalosti na kontrolu. Chatham porovnáva výsledky aplikácie s výsledkami skúsených kontrolórov.
„Podľa prvých meraní aplikácia skrátila čas kontroly z približne 30 minút na menej než 4 minúty. Rovnako dôležité je, že pred rozšírením automatizácie overujeme jej výsledky na skutočných transakciách a porovnávame ich s výsledkami skúsených kontrolórov. V konečnom dôsledku budeme schopní rýchlejšie dosahovať presnejšie výsledky, ktoré sa dajú jednoducho overiť pri audite.“
Chatham plánuje rozšíriť aplikáciu na ďalšie typy obchodov a automatizovať väčšiu časť pracovného postupu pri zachovaní primeraných kontrolných mechanizmov a odborného dohľadu.
Riešenia AI pre klientov spoločnosti Chatham vyrástli z jej vlastných prevádzkových skúseností. Zamestnanci spoločnosti Chatham používajú ChatGPT a Codex pri prieskume, analýzach, príprave textov, vývoji softvéru a ďalších každodenných činnostiach. AI sa stala praktickým nástrojom, ktorý sa vo veľkej miere využíva v celej spoločnosti.
Zamestnanci sa stali aj tvorcami vďaka Chatham Vibes, internej platforme na vytváranie aplikácií prispôsobených ich práci. Pri tvorbe používajú rôzne modely. Funkcie AI v aplikáciách Vibes štandardne využívajú GPT‑5.6 Terra, pričom podľa konfigurácie konkrétnej aplikácie možno prejsť na výkonnejší GPT‑5.6 Sol.
Tieto aplikácie čoraz viac podporujú pracovné postupy pri poskytovaní služieb klientom. Jedna z nich pomáha tímom kontrolovať obchody s úrokovými stropmi pred splatnosťou a pripravovať cenové kalkulácie v tabuľkových zošitoch aj komunikáciu s klientmi. Ďalšie podporujú postupy, ako je tvorba prehľadov sadzieb nástrojov s pevným výnosom, príprava panelov na sledovanie zaistenia rizík či kontrola potvrdení obchodov. Odborníci spoločnosti Chatham využívajú znalosť trhu, porozumenie klientom a vlastný úsudok na posúdenie výstupov, ich prípadné doladenie a rozhodnutie o tom, čo sa dostane ku klientovi.
Chatham Onyx spája aktíva, dlh a deriváty v prostredí, v ktorom môžu klienti a poradcovia pracovať s prepojenými údajmi spravovanými podľa stanovených pravidiel a používať AI pri zachovaní dohľadateľnosti pôvodného zdroja.
Chatham používa Codex počas celého vývojového cyklu platformy Onyx. Tímom pomáha pri plánovaní, tvorbe, testovaní, dokumentovaní a kontrole softvéru, čím skracuje cestu od nápadu k dlhodobo spoľahlivej funkcii produktu.
„Codex pomáha našim tímom rýchlejšie premieňať produktovú víziu na funkčné riešenia, pričom naše štandardy presnosti, bezpečnosti a zodpovednosti zostávajú nezmenené.“
Platforma Onyx využíva GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 a GPT‑4.1. Úlohy ako jednoduché analýzy a testovanie mimo produkčného prostredia sa prideľujú nákladovo najefektívnejším modelom. GPT‑5.6 sa používa na zložité úlohy, pri ktorých treba maximalizovať presnosť a prínos.
Jedným z príkladov je ChatFIN, ktorý zhŕňa zákonitosti v historických trhových údajoch, pomáha používateľom porozumieť ich portfóliám a vyhľadáva právne dokumenty s podmienkami dlhových nástrojov, derivátov a nájmov, na ktoré poskytuje odkazy.
Tieto funkcie pomáhajú klientom a poradcom získať prístup k informáciám a poznatkom. Poradcovia spoločnosti Chatham pritom prinášajú odborné znalosti potrebné na interpretáciu týchto informácií a ich uplatnenie v situácii konkrétneho klienta.
Chatham využíva OpenAI na štruktúrované porovnávanie, usporadúvanie dokladov, identifikáciu výnimiek a pomoc tímom pri efektívnejšom skúmaní informácií. Poradcovia tak môžu venovať menej času zhromažďovaniu informácií a viac ich interpretácii, riešeniu náročných prípadov a poradenstvu pre klientov.
Chatham plánuje rozšíriť overovanie obchodov na ďalšie produkty, pokračovať v zdokonaľovaní aplikácií vytváraných zamestnancami a využívať Codex pri vývoji nových funkcií platformy Onyx.
„Nikdy nás neobmedzoval nedostatok odborných znalostí. Obmedzujú nás hodiny, ktoré naši odborníci strávia prípravou, kým môžu tieto znalosti uplatniť. OpenAI nám pomáha získať tento čas späť. Čím ďalej napredujeme, tým viac času môžu naši odborníci venovať uplatňovaniu svojho úsudku tam, kde to klientom prináša najväčšiu hodnotu.“
