Как Singular Bank ускоряет работу банкиров с ChatGPT и Codex
Singular Bank создал внутреннего помощника, который анализирует портфели, рекомендует следующие шаги в реальном времени и экономит банкирам 60–90 минут в день.
Результаты
60–90 min
Экономия времени на одного банкира в день
Результаты
<1 min
Подготовка к встрече с клиентом
Singular Bank, частный банк из Мадрида, создал Singularity — внутреннего помощника на базе ChatGPT и Codex, который помогает банкирам анализировать портфели в реальном времени, готовиться к встречам и создавать сообщения клиентам по итогам встреч с соблюдением требований. В масштабах всей команды банкиры экономят 60–90 минут в день и могут уделять больше времени консультированию клиентов, а не подготовке материалов.
Тратя меньше времени на поиск информации и подготовку материалов, банкиры могут сосредоточиться на самом важном: понимать клиента, выстраивать отношения и приносить пользу.
«Раньше я готовился к каждой встрече сильно заранее. Теперь я могу анализировать портфель в реальном времени и сосредоточиться на разговоре с клиентом».
До появления Singularity анализ клиентского портфеля требовал работы в разных системах: нужно было выгружать позиции, вручную сверять данные и собирать целостную картину перед встречей. Этот процесс занимал значительное время на подготовку и его приходилось повторять для каждого клиента.
С Singularity банкиры сразу видят, что важно в портфеле. Система отмечает такие факторы, как риск концентрации, повышенная подверженность или дисбаланс портфеля.
Singularity также рекомендует действия, например снизить концентрацию, зафиксировать прибыль или ребалансировать портфель в сторону большей устойчивости.
Вместо того чтобы тратить встречи на просмотр данных, банкиры могут сосредоточиться на консультировании клиентов и обсуждении следующих шагов.
«Вместо разбора данных банкир ведет разговор», — объясняет Хавьер Марин, CEO Singular Bank. «Он может сказать: в целом у вас рост на 38%, но при высокой концентрации в нескольких позициях — следующий шаг в том, чтобы защитить полученную прибыль. Разговор становится менее операционным и больше сосредоточен на том, что делать дальше и как принести дополнительную пользу».
После каждой встречи Singularity помогает банкирам составлять персонализированные сообщения клиентам и определять следующие действия. Поскольку система интегрирована в ключевые системы банка, каждый результат фиксируется и структурируется, что улучшает отслеживаемость и делает отчетность более надежной.
Подготовка к встрече
Технические обзоры
Поиск документов
Заметки по встрече
Планирование
«Будущее частного банкинга строится не только на продуктах, но и на прикладном интеллекте. Наша цель — чтобы каждый банкир в реальном времени предоставлял клиенту наилучшие рекомендации, опираясь на полную, отслеживаемую и пригодную к действию информацию. Singularity не заменяет банкира — она усиливает его суждение, близость к клиенту и влияние».
Во всей команде банкиры экономят с Singularity от 60 до 90 минут в день. Эффект достигается за счет ускорения ряда повторяющихся повседневных задач:
- Подготовка к встрече: ~20 минут → менее 1 минуты
- Отчеты по звонкам: 15–20 минут → менее 30 секунд
- Инвестиционные обоснования: 10–15 минут → ~20 секунд
- Коммуникации с клиентами: 5–10 минут → менее 30 секунд
Система также активно используется на практике. За 30 дней банкиры выполнили более 3 500 операций, в среднем около 120 в день в рамках 19 различных рабочих процессов.
Поскольку результаты формируются из утвержденных источников данных и структурированных рабочих процессов, банк отмечает более единообразные коммуникации и улучшенную отслеживаемость для регуляторной отчетности. Это позволяет банкирам работать быстрее без ущерба для регуляторных стандартов.
Банкиры Singular должны предоставлять клиентам высокий уровень экспертизы и взвешенных суждений. С ИИ эти навыки никуда не исчезли. Напротив, команда может применять свою экспертизу и профессиональное суждение с большей стабильностью, точностью и скоростью.
Сокращая время на подготовку и ускоряя принятие решений, Singular Bank дает банкирам больше времени на консультирование клиентов и построение отношений. В частном банкинге, где важно каждое взаимодействие, более быстрые и лучше обоснованные рекомендации создают значимое преимущество.
