Singular Bank ajută bancherii să lucreze rapid cu ChatGPT & Codex
Singular Bank a creat un asistent intern care analizează portofolii, recomandă următorii pași în timp real și le economisește bancherilor 60–90 de minute pe zi.
Rezultate
60–90 min
Timp economisit per bancher pe zi
Rezultate
<1 min
Pregătirea necesară pentru întâlnirea cu clientul
Singular Bank, o bancă privată cu sediul în Madrid, a creat Singularity: un asistent intern bazat pe ChatGPT și Codex care îi ajută pe bancheri să analizeze portofolii în timp real, să se pregătească pentru întâlniri și să genereze comunicări ulterioare conforme. La nivelul echipei, bancherii economisesc 60-90 de minute pe zi și petrec mai mult timp consiliind clienții, în loc să pregătească materiale.
Cu mai puțin timp petrecut căutând informații și pregătind materiale, bancherii se pot concentra pe ceea ce contează cel mai mult: înțelegerea clientului, construirea relațiilor și oferirea de valoare.
„Obișnuiam să pregătesc fiecare întâlnire cu mult timp înainte. Acum pot analiza portofoliul în timp real și mă pot concentra pe conversația cu clientul.”
Înainte de Singularity, analizarea portofoliului unui client însemna lucru în mai multe sisteme: extragerea pozițiilor, reconcilierea manuală a datelor și alcătuirea unei imagini coerente înaintea unei întâlniri. Acest proces putea necesita un timp semnificativ de pregătire și trebuia repetat pentru fiecare client.
Cu Singularity, bancherii pot vedea imediat ce contează într-un portofoliu. Sistemul semnalează aspecte precum riscul de concentrare, expunerea ridicată sau dezechilibrul portofoliului.
Singularity recomandă și acțiuni precum reducerea concentrării, marcarea profiturilor sau reechilibrarea către un portofoliu mai stabil.
În loc să petreacă ședințele revizuind datele, bancherii se pot concentra pe consilierea clienților și pe discutarea pașilor următori.
„În loc să revizuiască datele, bancherul conduce conversația”, explică Javier Marín, director executiv al Singular Bank. „Poate spune: ești pe plus cu 38% per total, dar cu o concentrare mare în câteva poziții. Următorul pas este să protejezi ceea ce ai câștigat. Conversația devine mai puțin operațională și mai concentrată pe ce trebuie făcut în continuare și cum se poate adăuga valoare.”
După fiecare întâlnire, Singularity îi ajută pe bancheri să redacteze comunicări ulterioare personalizate și să identifice acțiunile următoare. Deoarece este integrat în sistemele de bază ale băncii, fiecare rezultat este capturat și structurat, îmbunătățind trasabilitatea și făcând raportarea mai fiabilă.
Pregătirea ședințelor
Prezentări tehnice
Preluare de documente
Note de ședință
Programare
„Viitorul private bankingului nu se construiește doar pe produse, ci pe inteligență aplicată. Obiectivul nostru este ca fiecare bancher să ofere cele mai bune recomandări posibile în timp real, cu informații complete, trasabile și care pot fi puse în practică. Singularity nu îl înlocuiește pe bancher — îi amplifică discernământul, apropierea și impactul asupra clientului.”
La nivelul echipei, bancherii economisesc între 60 și 90 de minute pe zi cu Singularity. Impactul vine din accelerarea unui număr de sarcini repetitive, de zi cu zi:
- Pregătirea ședințelor: ~20 de minute → sub 1 minut
- Rapoarte de apel: 15-20 de minute → sub 30 de secunde
- Argumente de investiții: 10-15 minute → ~20 de secunde
- Comunicări cu clienții: 5-10 minute → sub 30 de secunde
Sistemul este, de asemenea, folosit intens în practică. Într-o perioadă de 30 de zile, bancherii au executat peste 3.500 de operațiuni, cu o medie de aproximativ 120 pe zi în 19 fluxuri de lucru diferite.
Deoarece rezultatele sunt generate pe baza unor surse de date aprobate și a unor fluxuri de lucru structurate, banca înregistrează o mai mare coerență în comunicări și o trasabilitate îmbunătățită în ceea ce privește raportarea reglementară. Acest lucru le permite angajaților băncii să acționeze mai rapid, fără a compromite standardele de reglementare.
Bancherii de la Singular trebuie să ofere clienților acestora un nivel ridicat de cunoștințe specializate și discernământ. Cu inteligența artificială, aceste abilități nu au dispărut. Mai degrabă, echipa își poate aplica expertiza și discernământul cu mai multă consecvență, precizie și viteză.
Prin reducerea muncii pregătitoare și accelerarea procesului decizional, Singular Bank oferă bancherilor mai mult timp pentru a consilia clienții și a construi relații. În domeniul bancar privat, unde fiecare interacțiune contează, consultanța mai rapidă și mai bine informată creează un avantaj semnificativ.
