Chatham își extinde expertiza pe piețele de capital cu OpenAI
Chatham Financial folosește Codex și GPT‑5.6 pentru a dezvolta soluții tehnologice și a reproiecta fluxurile de lucru, reducând timpul de validare a tranzacțiilor de la 30 de minute la mai puțin de 4.
Chatham Financial(se deschide într-o fereastră nouă) consiliază clienții în luarea unor decizii complexe pe piețele de capital, unde acuratețea și posibilitatea de auditare sunt esențiale. Pe măsură ce capacitățile AI au avansat, compania a văzut oportunitatea de a transforma procesele verificate în fluxuri de lucru și soluții software repetabile, supuse unor reguli de guvernanță. Astfel, reduce timpul alocat activităților de rutină, pentru ca experții săi să se poată concentra mai mult pe nevoile clienților.
Astăzi, Chatham folosește Codex pentru a dezvolta instrumente interne și destinate clienților, iar GPT‑5.6 stă la baza funcțiilor sale AI. Acest demers include aplicații create de angajați, Chatham Onyx, sistemul său de operare de nouă generație pentru piețele de capital, și Process Zero, serviciul său de consultanță pentru reproiectarea proceselor, care a redus timpul de validare a tranzacțiilor de la 30 de minute la mai puțin de 4.
„Nu privim AI doar ca pe o modalitate mai rapidă de a executa fiecare proces. Cu OpenAI, putem porni de la rezultatul dorit, putem identifica unde contează discernământul profesional și putem concepe cea mai bună cale de a obține acel rezultat, folosind capacitățile disponibile acum.”
Prin Process Zero, Chatham reproiectează fluxurile de lucru pornind de la rezultatele urmărite. Pentru fiecare flux de lucru, compania identifică datele de intrare și dovezile minime necesare, stabilește unde este esențial discernământul uman și decide cum ar trebui AI și instrumentele create cu AI să sprijine activitatea.
Validarea tranzacțiilor este unul dintre primele exemple. Echipa Chatham responsabilă de controale și integritatea datelor asigură acuratețea datelor despre tranzacții, verificând dacă fiecare înregistrare din sistem reflectă ceea ce a autorizat clientul și ceea ce s-a executat.
Folosind Codex, Chatham a dezvoltat o aplicație de validare a tranzacțiilor care colectează documentele justificative, compară condițiile esențiale și semnalează neconcordanțele pentru verificare. Chatham compară rezultatele aplicației cu cele ale specialiștilor cu experiență în verificare.
„Conform primelor măsurători, aplicația a redus timpul de verificare de la aproximativ 30 de minute la mai puțin de 4 minute. La fel de important este că, înainte de a extinde automatizarea, îi validăm performanța pe tranzacții reale, comparând rezultatele cu cele ale specialiștilor cu experiență în verificare. În cele din urmă, vom putea obține mai rapid rezultate mai precise și ușor de auditat.”
Chatham intenționează să extindă aplicația la alte tipuri de tranzacții și să automatizeze o parte mai mare a fluxului de lucru, păstrând controale adecvate și supravegherea specialiștilor.
Inițiativele AI ale Chatham destinate clienților au pornit de la propria experiență operațională. Angajații Chatham folosesc ChatGPT și Codex în cercetare, analiză, redactare, dezvoltare software și alte activități zilnice. AI a devenit un instrument practic, adoptat pe scară largă în companie.
Angajații au devenit și creatori de aplicații prin Chatham Vibes, o platformă internă care le permite să dezvolte aplicații adaptate muncii lor. Angajații folosesc diverse modele pentru dezvoltare, iar funcțiile AI din aplicațiile Vibes rulează implicit pe GPT‑5.6 Terra. În funcție de configurația fiecărei aplicații, se poate opta pentru modelul superior GPT‑5.6 Sol.
Aceste aplicații susțin tot mai mult fluxurile de lucru destinate clienților. Una dintre ele ajută echipele să verifice tranzacțiile de plafonare a dobânzii care ajung la scadență și să pregătească registrele de calcul pentru stabilirea prețurilor și comunicările către clienți. Altele sprijină fluxuri de lucru precum întocmirea fișelor de cotații pentru instrumente cu venit fix, pregătirea tablourilor de bord pentru acoperirea riscurilor și verificarea confirmărilor de tranzacții. Specialiștii Chatham își folosesc cunoașterea pieței, înțelegerea clienților și discernământul profesional pentru a evalua rezultatele, a le îmbunătăți acolo unde este necesar și a decide ce ajunge la client.
Chatham Onyx reunește active, datorii și instrumente derivate într-un mediu în care clienții și consultanții pot lucra cu date interconectate, gestionate conform regulilor de guvernanță, și pot folosi AI păstrând trasabilitatea până la sursa inițială.
Chatham folosește Codex pe tot parcursul ciclului de dezvoltare Onyx. Echipele îl folosesc pentru a planifica, dezvolta, testa, documenta și verifica software-ul, scurtând drumul de la concept la o funcționalitate solidă a produsului.
„Codex ajută echipele noastre să transforme mai rapid viziunea asupra produselor în funcționalități concrete, păstrând aceleași standarde de acuratețe, securitate și responsabilitate.”
Platforma Onyx utilizează GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 și GPT‑4.1. Sarcini precum analizele simple și testarea în afara mediului de producție sunt direcționate către modelele cu cel mai bun raport cost-eficiență, în timp ce GPT‑5.6 este folosit pentru sarcini complexe care necesită acuratețe și valoare maxime.
Un exemplu este ChatFIN, care sintetizează tiparele din datele istorice de piață, ajută utilizatorii să își înțeleagă portofoliile și găsește și oferă linkuri către documente juridice privind condițiile împrumuturilor, instrumentelor derivate și contractelor de leasing.
Aceste funcționalități ajută clienții și consultanții să acceseze informații și analize relevante, iar consultanții Chatham aduc expertiza de specialitate necesară pentru a interpreta informațiile și a le aplica situației fiecărui client.
Chatham folosește OpenAI pentru a realiza comparații structurate, a organiza dovezile, a identifica excepțiile și a ajuta echipele să exploreze informațiile mai eficient. Astfel, consultanții pot dedica mai puțin timp reunirii informațiilor și mai mult timp interpretării lor, gestionării cazurilor dificile și consilierii clienților.
În continuare, Chatham intenționează să extindă validarea tranzacțiilor la alte produse, să îmbunătățească în continuare aplicațiile create de angajați și să folosească Codex pentru a dezvolta noi funcționalități pentru Onyx.
„Nu lipsa expertizei ne-a limitat vreodată. Ci orele de muncă de care au nevoie experții noștri pentru a ajunge în punctul în care o pot aplica. OpenAI ne ajută să recuperăm acele ore și, pe măsură ce avansăm, experții noștri pot dedica tot mai mult timp aplicării discernământului profesional acolo unde aduce cea mai mare valoare clienților.”
