Singular Bank usprawnia pracę bankowców dzięki ChatGPT i Codex
Singular Bank stworzył wewnętrznego asystenta, który analizuje portfele, rekomenduje kolejne działania w czasie rzeczywistym i oszczędza bankowcom 60–90 minut dziennie.
Wyniki
60–90 min
Czas zaoszczędzony przez każdego bankiera dziennie
Wyniki
<1 min
Przygotowanie do spotkania z klientem
Prywatny bank Singular Bank z siedzibą w Madrycie stworzył wewnętrznego asystenta opartego na ChatGPT i Codex o nazwie Singularity, który pomaga bankowcom analizować portfele w czasie rzeczywistym, przygotowywać się do spotkań i tworzyć zgodną z wymogami komunikację po spotkaniu. W całym zespole bankowcy oszczędzają 60–90 minut dziennie i mogą poświęcać więcej czasu na doradzanie klientom zamiast na przygotowywanie materiałów.
Dzięki skróceniu czasu poświęcanego na wyszukiwanie informacji i przygotowywanie materiałów bankowcy mogą skupić się na tym, co najważniejsze: zrozumieniu klienta, budowaniu relacji i zapewnianiu korzyści.
„Wcześniej przygotowywałem się do każdego spotkania z dużym wyprzedzeniem. Teraz mogę przeanalizować portfel w czasie rzeczywistym i skupić się na rozmowie z klientem”,
Przed wdrożeniem Singularity analiza portfela klienta wymagała pracy w wielu systemach: pobierania pozycji, ręcznego uzgadniania danych i tworzenia zestawienia prezentowanego na spotkaniu. Proces ten bywał długotrwały i należało go powtarzać w przypadku każdego klienta.
Dzięki Singularity bankowcy mogą błyskawicznie przeanalizować portfel. System wskazuje takie aspekty jak: ryzyko koncentracji, podwyższona ekspozycja czy brak równowagi w portfelu.
Singularity rekomenduje także działania, takie jak zmniejszenie koncentracji, realizacja zysków lub uzyskanie stabilnej struktury portfela.
Zamiast poświęcać czas na przeglądanie danych, bankowcy mogą skupić się na doradzaniu klientom i omawianiu kolejnych kroków.
„Zamiast przeglądać dane, bankowiec prowadzi rozmowę. Może powiedzieć: ogólnie jesteś 38% na plusie, ale przez wysoką koncentrację na kilku pozycjach należy zacząć chronić wypracowane zyski. Rozmowa przestaje być techniczna, a bardziej skupia się na dalszych działaniach i zapewnianiu korzyści”, wyjaśnia Javier Marín, CEO Singular Bank.
Po każdym spotkaniu Singularity pomaga bankowcom przygotować spersonalizowaną komunikację po spotkaniu i określić kolejne działania. Rozwiązanie to jest zintegrowane z głównymi systemami banku, więc każdy wynik jest rejestrowany i porządkowany, co poprawia identyfikowalność i zwiększa wiarygodność raportowania.
Przygotowanie do spotkania
Weryfikacje techniczne
Wyszukiwanie dokumentów
Notatki ze spotkania
Harmonogramy
„Przyszłość bankowości prywatnej nie opiera się wyłącznie na produktach, lecz na praktycznym wykorzystaniu AI. Naszym celem jest, aby każdy bankowiec mógł udzielać najlepszych porad w czasie rzeczywistym, mając do dyspozycji pełne, identyfikowalne i użyteczne informacje. Singularity nie zastępuje bankowca, a raczej rozwija jego kompetencje, współpracę z klientem i wpływ na niego”,
Wszyscy bankowcy oszczędzają dzięki Singularity od 60 do 90 minut dziennie. Ten efekt wynika z usprawnienia wykonywania wielu powtarzalnych, codziennych zadań:
- Przygotowanie do spotkania: około 20 minut → poniżej 1 minuty
- Raporty z rozmów: 15–20 minut → poniżej 30 sekund
- Uzasadnienia inwestycyjne: 10–15 minut → około 20 sekund
- Komunikacja z klientami: 5–10 minut → poniżej 30 sekund
System jest też intensywnie wykorzystywany w praktyce. W okresie 30 dni bankowcy wykonali ponad 3500 operacji, średnio około 120 dziennie w 19 różnych przepływach pracy.
Wyniki są generowane na podstawie zatwierdzonych źródeł danych i ustrukturyzowanych przepływów pracy, więc komunikacja jest bardziej spójna i zapewnia lepszą identyfikowalność na potrzeby raportowania regulacyjnego. Dzięki temu bankowcy mogą działać szybciej bez obaw o naruszenie standardów regulacyjnych.
Bankowcy w Singular muszą zapewniać klientom wysoki poziom wiedzy eksperckiej i trafnej oceny. Dzięki AI te umiejętności nie tylko nie zniknęły, ale zespół może raczej wykorzystywać swoją wiedzę i doświadczenie sprawniej, precyzyjniej i bardziej spójnie.
Ograniczając pracę przygotowawczą i przyspieszając podejmowanie decyzji, Singular Bank zapewnia bankowcom więcej czasu na doradzanie klientom i budowanie relacji. W bankowości prywatnej, gdzie każda interakcja jest istotna, szybsze i lepiej uzasadnione doradztwo tworzy istotną przewagę.
