Chatham: wiedza o rynkach kapitałowych na większą skalę z OpenAI
Chatham Financial wykorzystuje Codex i GPT‑5.6 do tworzenia technologii i przeprojektowywania procesów, skracając weryfikację transakcji z 30 do niespełna 4 minut.
Chatham Financial(otwiera nowe okno) doradza klientom w złożonych decyzjach dotyczących rynków kapitałowych, w których kluczowe znaczenie mają dokładność i możliwość przeprowadzenia audytu. Wraz z rozwojem możliwości AI firma dostrzegła szansę na przekształcenie sprawdzonych procesów w powtarzalne, objęte nadzorem procedury i oprogramowanie. Dzięki ograniczeniu czasu poświęcanego na rutynowe zadania eksperci mogą bardziej skupić się na potrzebach klientów.
Obecnie Chatham używa Codex do tworzenia narzędzi wewnętrznych i przeznaczonych dla klientów, a GPT‑5.6 obsługuje funkcje AI. Działania te obejmują aplikacje tworzone przez pracowników, Chatham Onyx — system operacyjny nowej generacji dla rynków kapitałowych — oraz usługę doradczą Process Zero, która polega na przeprojektowaniu procesów i skróciła weryfikację transakcji z 30 do niespełna 4 minut.
„Nie traktujemy AI wyłącznie jako sposobu na przyspieszenie każdego procesu. Dzięki OpenAI możemy zacząć od oczekiwanego rezultatu, ustalić, gdzie kluczowy jest ludzki osąd, i zaprojektować najlepszy sposób jego osiągnięcia, korzystając z dostępnych dziś możliwości”.
W ramach Process Zero Chatham przeprojektowuje procesy, wychodząc od oczekiwanych rezultatów. Dla każdego procesu firma określa minimalny zestaw wymaganych danych wejściowych i dowodów, ustala, gdzie niezbędny jest ludzki osąd, i decyduje, jak AI oraz narzędzia stworzone z jej pomocą powinny wspierać pracę.
Jednym z pierwszych przykładów jest weryfikacja transakcji. Zespół Chatham ds. kontroli i integralności danych dba o poprawność danych transakcyjnych, sprawdzając, czy każdy zapis w systemie odzwierciedla to, co klient zatwierdził i co faktycznie zrealizowano.
Za pomocą Codex firma Chatham opracowała aplikację do weryfikacji transakcji, która gromadzi dokumentację potwierdzającą transakcje, porównuje kluczowe warunki i wskazuje rozbieżności wymagające sprawdzenia. Chatham porównuje wyniki aplikacji z wynikami weryfikacji przeprowadzanej przez doświadczonych specjalistów.
„Pierwsze pomiary pokazały, że aplikacja skróciła czas weryfikacji z około 30 do niespełna 4 minut. Co równie ważne, zanim rozszerzymy zakres automatyzacji, sprawdzamy jej skuteczność na rzeczywistych transakcjach, porównując wyniki z ocenami doświadczonych specjalistów. Docelowo będziemy mogli szybciej uzyskiwać dokładniejsze wyniki, które łatwo poddać audytowi”.
Chatham planuje rozszerzyć zastosowanie aplikacji na kolejne rodzaje transakcji i zautomatyzować większą część procesu, zachowując odpowiednie mechanizmy kontroli i nadzór specjalistów.
Prace Chatham nad AI dla klientów wyrosły z doświadczeń firmy w jej własnej działalności. Pracownicy Chatham korzystają z ChatGPT i Codex do wyszukiwania informacji, analiz, opracowywania tekstów, tworzenia oprogramowania i innych codziennych zadań. AI stała się praktycznym narzędziem powszechnie wykorzystywanym w całej firmie.
Pracownicy sami zaczęli też tworzyć aplikacje dzięki Chatham Vibes — wewnętrznej platformie, która pozwala dostosować je do potrzeb ich pracy. Pracownicy korzystają przy tym z różnych modeli. Funkcje AI w aplikacjach Vibes domyślnie działają na GPT‑5.6 Terra, z możliwością przejścia na GPT‑5.6 Sol w konfiguracji poszczególnych aplikacji.
Aplikacje te coraz częściej wspierają procesy związane z obsługą klientów. Jedna z nich pomaga zespołom analizować transakcje na wygasających opcjach cap oraz przygotowywać arkusze wycen i korespondencję do klientów. Inne wspierają takie procesy jak tworzenie zestawień stóp dla instrumentów dłużnych, przygotowywanie paneli do monitorowania zabezpieczeń i weryfikacja potwierdzeń transakcji. Specjaliści Chatham wykorzystują znajomość rynku, zrozumienie potrzeb klientów i własny osąd, aby ocenić wyniki pracy, w razie potrzeby je dopracować i zdecydować, co trafi do klienta.
Chatham Onyx łączy aktywa, zadłużenie i instrumenty pochodne w jednym środowisku, w którym klienci i doradcy mogą pracować na powiązanych, objętych nadzorem danych oraz korzystać z AI, zachowując możliwość prześledzenia informacji aż do źródła.
Chatham korzysta z Codex na wszystkich etapach rozwoju Onyx. Zespoły używają go do planowania, tworzenia, testowania, dokumentowania i przeglądu oprogramowania, skracając drogę od pomysłu do stabilnej funkcji produktu.
„Codex pomaga naszym zespołom szybciej przekładać wizję produktu na działające funkcje, przy zachowaniu tych samych standardów dokładności, bezpieczeństwa i odpowiedzialności”.
Platforma Onyx wykorzystuje GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 i GPT‑4.1. Zadania takie jak proste analizy i testy poza środowiskiem produkcyjnym są kierowane do najbardziej opłacalnych modeli, natomiast GPT‑5.6 służy do złożonych zadań, w których liczą się maksymalna dokładność i wartość wyników.
Przykładem jest ChatFIN, który podsumowuje prawidłowości w historycznych danych rynkowych, pomaga użytkownikom zrozumieć ich portfele oraz wyszukuje dokumenty prawne dotyczące warunków zadłużenia, instrumentów pochodnych i leasingu, udostępniając do nich linki.
Funkcje te ułatwiają klientom i doradcom dostęp do informacji i analiz. Doradcy Chatham wnoszą zaś wiedzę specjalistyczną potrzebną do interpretacji tych informacji i wykorzystania ich w kontekście sytuacji każdego klienta.
Chatham korzysta z OpenAI do przeprowadzania uporządkowanych porównań, porządkowania dokumentacji i wykrywania odstępstw, a także do sprawniejszego zgłębiania informacji przez zespoły. Dzięki temu doradcy mogą poświęcać mniej czasu na gromadzenie informacji, a więcej na ich interpretację, rozwiązywanie trudnych spraw i doradzanie klientom.
W kolejnych krokach Chatham planuje objąć weryfikacją transakcji następne produkty, dalej udoskonalać aplikacje tworzone przez pracowników i korzystać z Codex przy opracowywaniu nowych funkcji Onyx.
„Nigdy nie ograniczał nas brak wiedzy eksperckiej. Ograniczeniem jest czas, który nasi eksperci poświęcają na przygotowania, zanim mogą tę wiedzę wykorzystać. OpenAI pomaga nam odzyskać ten czas. Im dalej idziemy, tym więcej czasu nasi eksperci mogą poświęcać na wykorzystanie swojego osądu tam, gdzie przynosi to klientom największą wartość”.
