BBVA OpenAI सह AI ला बँकिंगच्या केंद्रस्थानी ठेवते

1857 मध्ये स्थापित, BBVA ही एक जागतिक वित्तीय संस्था आहे जी युरोप, मेक्सिको, दक्षिण अमेरिका, तुर्की आणि अमेरिकेतील लोकांना आणि व्यवसायांना आधार देते, तसेच जगभरातील कोट्यवधी ग्राहकांना सेवा देते. गेल्या दशकात डिजिटल आणि मोबाइल बँकिंगमध्ये अग्रणी ठरल्यानंतर, BBVA आता एका नवीन टप्प्यात प्रवेश करत आहे: कृत्रिम बुद्धिमत्तेच्या आधारे बँकिंगमध्ये परिवर्तन घडवणे.

त्या परिवर्तनाला गती देण्यासाठी, BBVA आणि OpenAI यांनी ग्राहक अनुभव, ऑपरेशन्स, सॉफ्टवेअर डेव्हलपमेंट आणि संपूर्ण संस्थेतील कर्मचाऱ्यांचे दैनंदिन काम यामध्ये AI एकत्रित करण्यासाठी तयार केलेले धोरणात्मक सहकार्य केले आहे. हे सहकार्य जागतिक वित्तीय संस्था आणि OpenAI यांच्यातील भागीदारीचा नवा स्तर दर्शवते, ज्यात दोन्ही कंपन्यांच्या संघ सामायिक प्राधान्यक्रम आणि दीर्घकालीन परिवर्तन उपक्रमांवर एकत्र काम करत आहेत.

2025 च्या अखेरीस, हे सहकार्य “The Eight” भोवती केंद्रित व्यापक धोरणात्मक आघाडीत विकसित झाले होते, जो ग्राहक अनुभव आणि व्यावसायिक बँकिंगपासून जोखीम, ऑपरेशन्स, सॉफ्टवेअर डेव्हलपमेंट आणि कर्मचारी उत्पादकतेपर्यंत बँकिंगचे एंड-टू-एंड पुनर्रचना करण्यासाठी BBVA चा AI परिवर्तन रोडमॅप आहे.

AI कडे स्वतंत्र तंत्रज्ञान उपक्रम म्हणून पाहण्याऐवजी, BBVA संस्थेच्या प्रत्येक स्तरावर बँक कशी कार्य करते याचा पुनर्विचार करत आहे: ग्राहक वित्तीय सेवांशी कसा संवाद साधतात, कर्मचारी निर्णय कसे घेतात, जोखमीचे विश्लेषण कसे केले जाते आणि मोठ्या प्रमाणावर कार्यप्रक्रिया कशा अंमलात आणल्या जातात.

हा उपक्रम बँकेच्या प्रत्येक स्तरावर विस्तारीत झालेला आहे: ग्राहकांच्या गरजांचा अंदाज लावण्यास सक्षम असलेल्या AI-शक्तीवर चालणाऱ्या आर्थिक सहाय्यकांपासून, बँकर आणि जोखीम विश्लेषकांना जलद व अधिक माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करणाऱ्या टूल्सपर्यंत, तसेच संपूर्ण संस्थेमध्ये कामकाज स्वयंचलित करणाऱ्या आणि सॉफ्टवेअर डेव्हलपमेंटला गती देणाऱ्या प्रणालींपर्यंत.

या सहकार्याद्वारे, OpenAI अभियांत्रिकी, संशोधन, उत्पादन विकास आणि ऑपरेशन्समध्ये BBVA च्या संघांसोबत जवळून काम करत आहे, जेणेकरून जागतिक बँकिंग संस्थेत या AI क्षमता सुरक्षितपणे विकसित आणि विस्तारित करण्यात मदत होईल.

BBVA आणि OpenAI यांच्यातील संबंध 2024 मध्ये अनेक देश आणि व्यवसाय क्षेत्रांतील 3,000 कर्मचाऱ्यांसाठी ChatGPT Enterprise च्या प्रारंभिक उपयोजनाने सुरू झाले. स्वीकार नैसर्गिकरीत्या वेगाने वाढू लागल्याने, BBVA ने संपूर्ण संस्थेत प्रवेश वाढवला.

आज जगभरातील 1,00,000 पेक्षा जास्त कर्मचारी ChatGPT Enterprise वापरतात, ज्यामुळे BBVA वित्तीय क्षेत्रातील जनरेटिव्ह AI चे सर्वात मोठे Enterprise स्वीकार करणाऱ्यांपैकी एक बनले आहे.

कायदेशीर, जोखीम, अभियांत्रिकी, ऑपरेशन्स, वित्त, विपणन आणि ग्राहक सेवा या विभागांमधील संघांनी ChatGPT ला त्यांच्या दैनंदिन वर्कफ्लोमध्ये एकत्रित केले. या अंमलबजावणीने हे दाखवून दिले की, अत्यंत नियमन असलेल्या संस्थेमध्ये जनरेटिव्ह AI सुरक्षितपणे कसे विस्तारू शकते आणि त्याच वेळी संपूर्ण व्यवसायावर मोजता येण्याजोगा ऑपरेशनल परिणाम कसा साधू शकते.

एका अत्यंत नियमनबद्ध जागतिक बँकेसाठी, AI चा विस्तार करण्यासाठी केवळ परवाने देण्यापेक्षा अधिक काही आवश्यक होते. BBVA ने तुमची AI अवलंबन रणनीती तीन मुख्य स्तंभांवर आधारित केली: विश्वास, प्रशासन आणि संरचित शिक्षण. सुरुवातीपासूनच, BBVA ने सुरक्षा, कायदेशीर, अनुपालन आणि तंत्रज्ञान संघांना एकत्र आणले, जेणेकरून कर्मचाऱ्यांना स्पष्ट प्रशासकीय चौकटीत विश्वसनीय AI टूल्सचा वापर करता येईल.

ग्राहक AI टूल्ससोबत अनधिकृत प्रयोगांना परवानगी देण्याऐवजी, बँकेने कर्मचाऱ्यांना सुरक्षित enterprise-ग्रेड ॲक्सेस आणि औपचारिक सक्षमीकरण कार्यक्रम प्रदान करण्याचा पर्याय निवडला.

मोठ्या प्रमाणावर स्वीकार होण्यास प्रोत्साहन देण्यासाठी, BBVA ने एक संरचित सक्षमीकरण फ्रेमवर्क तयार केले, ज्यामध्ये संस्था-व्यापी AI चॅम्पियन्स नेटवर्क, तसेच अंतर्गत स्तरावर AI “विझार्ड्स” म्हणून ओळखले जाणारे प्रगत वापरकर्ते समाविष्ट होते. या संघ प्रात्यक्षिक कार्यशाळांचे नेतृत्व करतात, सहकाऱ्यांना ChatGPT ला दैनंदिन वर्कफ्लोमध्ये एकत्रित करण्यास मदत करतात आणि संपूर्ण संस्थेमध्ये मौल्यवान उपयोग प्रकरणे ओळखतात.

नेतृत्वाचा सहभाग हा स्वीकृतीसाठी एक प्रमुख गतीवर्धक ठरला. BBVA ने CEO आणि चेअरमन यांच्यासह 250 लीडर्सना विशिष्ट प्रशिक्षण दिले आणि आज कार्यकारी समितीचे सदस्य कंपनीच्या सर्वात सक्रिय ChatGPT वापरकर्त्यांपैकी आहेत.

एकदा कर्मचाऱ्यांना त्यांच्या दैनंदिन कामात व्यावहारिक मूल्य दिसू लागल्यावर, संपूर्ण कंपनीमध्ये त्याचा स्वीकार आपोआप वाढला.

जसा जसा स्वीकार वाढत गेला, तसे BBVA मधील कर्मचाऱ्यांनी कायदेशीर, जोखीम, ग्राहक सेवा, वित्त आणि विपणन यांसारख्या विभागांमधील विशेष वर्कफ्लोनुसार तयार केलेले कस्टम GPT बनवण्यास सुरुवात केली. आजपर्यंत, कर्मचाऱ्यांनी संस्थेमध्ये 20,000 पेक्षा जास्त GPT तयार केले आहेत, त्यापैकी सुमारे 4,000 GPT जगभरातील संघांद्वारे वारंवार वापरले जातात.

क्रेडिट जोखमीमध्ये, BBVA ने Credit Analysis Pro GPT विकसित केले आहे, जे वार्षिक अहवाल, ESG प्रकटीकरणे आणि माध्यम कव्हरेजमधून असंरचित डेटा काढून त्याचे विश्लेषण करून मूल्यांकनांना गती देते. हे काम पूर्वी हाताने आणि वेळखाऊ होते. ही कामे स्वयंचलित करून, विश्लेषक धोरणात्मक विश्लेषणावर आणि उच्च-मूल्याच्या कामावर अधिक लक्ष केंद्रित करू शकतात, ज्यात ESG घटक जोखीम मॉडेल्समध्ये कसे समाविष्ट केले जातात याचाही समावेश आहे.

कायदेशीर सेवांमध्ये, BBVA ने शाखा व्यवस्थापकांकडून येणाऱ्या ग्राहक-संबंधित सुमारे 40,000 वार्षिक कायदेशीर चौकशींना प्रतिसाद देण्यासाठी मदत करणारा रिटेल बँकिंग लीगल असिस्टंट GPT तयार केला. हा GPT अनेक अंतर्गत ज्ञान स्रोतांमधून माहिती घेऊन प्रतिसादांचे मसुदे तयार करतो, ज्यामुळे नऊ सदस्यांच्या कायदेशीर संघासाठी मॅन्युअल संशोधनाचा वेळ मोठ्या प्रमाणात कमी होतो.

मेक्सिकोमध्ये, एक क्लायंट एक्सपीरियन्स असिस्टंट GPT हजारो खुल्या-प्रश्नांच्या ग्राहक सर्वेक्षण प्रतिसादांचे विश्लेषण करतो, ज्यामुळे भावना विश्लेषणाला गती मिळते, मुख्य विषय समोर येतात आणि ग्राहक अनुभव अधिक वेगाने व मोठ्या प्रमाणावर सुधारण्यास मदत करणाऱ्या कृतींची शिफारस केली जाते.

पेरूमध्ये, तीन हजाराहून अधिक कर्मचारी आता अंतर्गत कृत्रिम बुद्धिमत्ता सहाय्यक वापरतात, ज्यामुळे क्वेरी हाताळण्याचा सरासरी वेळ सुमारे सात अर्धा मिनिटांवरून जवळपास एक मिनिटावर आला आहे—ही कार्यक्षमतेत अंदाजे 80% सुधारणा आहे.

ही उदाहरणे BBVA मध्ये सुरू असलेल्या व्यापक बदलाचे चित्रण करतात. कर्मचाऱ्यांच्या उत्पादकतेतील वाढ म्हणून ज्याची सुरुवात झाली होती, ते आता बँक सेवा कशा पुरवते, निर्णय कसे घेते आणि संपूर्ण संस्थेत तज्ज्ञता कशी विस्तारते यासाठीचा पाया अधिकाधिक बनत आहे.

• जागतिक स्तरावर ChatGPT Enterprise वापरणारे 1,00,000 कर्मचारी
• तैनात केलेल्या कर्मचाऱ्यांमध्ये 70%+ साप्ताहिक सक्रिय वापर
• प्रति कर्मचारी, प्रति आठवडा ~3 तासांची बचत केली
• निवडक कार्यप्रवाहांमध्ये 80% पर्यंत कार्यक्षमतेत वाढ
• CEO आणि अध्यक्षांसह 250 वरिष्ठ नेत्यांना प्रशिक्षण देण्यात आले
• सुरक्षा, कायदा आणि अनुपालन पहिल्या दिवसापासून सुव्यवस्थित
• संपूर्ण व्यवसाय कार्यांमध्ये कर्मचाऱ्यांच्या नेतृत्वाखाली AI अडॉप्शन
• “The Eight” अंतर्गत 8 मोठे परिवर्तन उपक्रम

• AI कडे व्यवसाय परिवर्तन म्हणून पहा: BBVA ने AI कडे ग्राहक अनुभव, ऑपरेशन्स आणि संपूर्ण संस्थेतील काम करण्याच्या पद्धतींची पुनर्रचना म्हणून पाहिले — स्वतंत्र नवोपक्रम प्रयत्न म्हणून नाही.
• डोमेन कौशल्यासह बिल्ड करणे: या सहकार्यामध्ये OpenAI च्या अत्याधुनिक AI क्षमता आणि BBVA चे बँकिंग, जोखीम, ऑपरेशन्स व ग्राहक अनुभव या क्षेत्रांतील सखोल कौशल्य यांचा संगम होतो.
• पहिल्या दिवसापासून सुरक्षितपणे विस्तार करा: AI च्या साहाय्याने जागतिक वित्तीय संस्थेचे रूपांतर करताना संपूर्ण संस्थेत विस्तार करण्यासाठी गव्हर्नन्स, डेटा आर्किटेक्चर आणि सुरक्षा फ्रेमवर्क आवश्यक असतात.
• AI द्वारे कर्मचाऱ्यांना सक्षम करणे: संपूर्ण कर्मचारी वर्गात AI क्षमतांचा व्यापक विस्तार करून, BBVA कर्मचाऱ्यांना बँकेच्या परिवर्तनात सक्रिय सहभागी बनण्यास सक्षम करत आहे.
• नेतृत्वाला लवकर प्रशिक्षणद्या: जेव्हा वरिष्ठ लीडर्स स्वतः सक्रियपणे तंत्रज्ञानाचा वापर करतात, तेव्हा AI चा स्वीकार अधिक वेगाने होतो. CEO आणि चेअरमन यांच्यासह कार्यकारी अधिकाऱ्यांसाठीचे सुरुवातीचे प्रशिक्षण कार्यक्रम संपूर्ण संस्थेमध्ये AI ला एक धोरणात्मक प्राधान्य म्हणून स्थापित करण्यास मदत करतात.
• प्रतिक्रियात्मक बँकिंगकडून सक्रिय बँकिंगकडे वाटचाल: दीर्घकालीन ध्येय केवळ अधिक कार्यक्षमता हे नसून, ग्राहकांच्या गरजांचा अंदाज घेण्यास सक्षम असलेला अधिक बुद्धिमान आणि वैयक्तिकृत बँकिंग अनुभव प्रदान करणे हे आहे.

BBVA साठी, ChatGPT Enterprise चा स्वीकार हा एका मोठ्या परिवर्तनाचा केवळ एक भाग आहे. "The Eight" च्या माध्यमातून, बँक ग्राहक प्रतिबद्धता आणि व्यावसायिक बँकिंगपासून ते जोखीम, ऑपरेशन्स, सॉफ्टवेअर डेव्हलपमेंट आणि कर्मचारी उत्पादकतेपर्यंत, AI च्या आधारे बँकिंगची पुनर्रचना करण्याच्या दीर्घकालीन दृष्टिकोनाचा पाठपुरावा करत आहे.

OpenAI सोबत जवळून काम करत, BBVA अधिक सक्रिय, बुद्धिमान आणि वैयक्तिकृत बँकिंग अनुभव तयार करण्यात AI कशी मदत करू शकते, तसेच संपूर्ण संस्थेत काम कसे अधिक चांगले होऊ शकते, याचा शोध सुरू ठेवत आहे. उद्दिष्ट केवळ AI टूल्स उपयोजित करणे नाही, तर AI-नेटिव्ह युगात जागतिक बँक कशी कार्य करते याचा पुनर्विचार करणे आहे.