„Franklin Templeton“ pasitelkia „OpenAI“ investicijų analizei
Pradėjusi nuo akcijų analizės, „Franklin Templeton“ kuria DI darbo procesus, padedančius portfelių valdytojams palyginti požiūrius ir nagrinėti riziką.
„Franklin Templeton“ siekia, kad DI padėtų portfelių valdytojams nagrinėti skirtingus analitikų požiūrius ir su investicine idėja susijusią riziką. „Codex“ yra vienas iš kelių įrankių, kuriuos mūsų investicijų komandos naudoja investicijų analizės procesams kurti.
„Didžiausia galimybė, kurią atveria „OpenAI“ įrankiai, – nuolatinės išmaniosios analizės ir žmogaus sprendimo derinys. Įvyko tikras pokytis: anksčiau DI automatizavo procesą, kuriam vadovavo žmonės. Dabar DI pats automatiškai atranda vertingas įžvalgas, o šis išmaniosios analizės sluoksnis kartu su žmogaus sprendimu atveria tiesiog nuostabias galimybes.“
Kai „Franklin Templeton“ pirmą kartą išbandė DI, komanda sukėlė duomenis į duomenų bazę ir prie jos prijungė modelius. Tačiau komandos negavo reikiamų atsakymų, nes modeliai nesuprato duomenų tarpusavio ryšių. Rezultatai pasikeitė, kai komanda įtraukė agentus ir semantinį sluoksnį – struktūrizuotą modelį, apibrėžiantį įmonės duomenų reikšmę ir tarpusavio ryšius. Šiam susietos išmaniosios analizės sluoksniui kurti komanda naudoja „Codex“ ir kitus įrankius. „Mums pavyko sukurti tai, ką vadiname susietos išmaniosios analizės sluoksniu“, – sako Dudley. „Duomenis perkeliame į įrankius ir atrandame įžvalgas, kurios iš tiesų svarbios.“
Analizės, rizikos, atitikties ir prekybos specialistai į investiciją žvelgia iš skirtingų perspektyvų. „Franklin Templeton“ siekia sujungti šią informaciją ir pateikti ją portfelių valdytojams. „Galime visa tai sujungti ir panaudoti įžvalgoms, kurias pateikiame sprendimų priėmėjams – mūsų portfelių valdytojams“, – sako Dudley.
Ankstesnį akcijų analizės procesą Dudley apibūdina kaip valdomą žmonių ir vykdomą paeiliui: analitikas atlieka pirminę akcijų analizę, peržiūri finansinių rezultatų pristatymus ir nagrinėja konkurentus kiekvienoje verslo srityje. Tikslas – atrasti naudingos informacijos, kai analitikai rengia naujas idėjas portfelių valdytojams arba teikia atnaujintą informaciją apie esamas portfelio pozicijas. Kaip ji sako: „Tai tiesiog nuolatinė išmanioji analizė, derinama su žmogaus sprendimu.“
Pagal „Franklin Templeton“ numatomą darbo procesą investicijų komandos galės naudotis valdomu, pakartotinai naudojamu išmaniosios analizės pagrindu. Jis sujungs patikimas jungtis, portfelio ir darbo procesų kontekstą bei agentų galimybes, kad analitikai ir portfelių valdytojai gautų praktiškai pritaikomų įžvalgų.
„Franklin Templeton“ naudojo „Codex“ hakatonuose, kuriuose ekspertai padėjo investavimo specialistams kurti savo įrankius. Įmonės DI taikymo investicijoms entuziastai siekia eksperimentus paversti kasdieniam naudojimui paruoštais darbo procesais. Šis darbas apima saugumo patikrą, ekspertų pagalbą ir duomenų kontrolę.
Dudley sako: „Nebesiekiame tik papildyti savo analizės proceso – iš esmės permąstome, kaip atliekame investicijų analizę.“
Kai kurios DI savybės, naudingos kitose srityse, turto valdymui netinka. Daugelis įrankių išmoksta naudotojo pomėgius ir rodo daugiau panašaus turinio. Tad jei kas nors teikia pirmenybę vienam analizės paslaugų teikėjui, įrankis pateikia daugiau būtent jo ataskaitų. Investicijų komandai toks akiračio susiaurinimas gali reikšti, kad į investavimo procesą įsiskverbs šališkas požiūris. „Franklin Templeton“ siekia priešingo rezultato. „Norime užtikrinti, kad jie galėtų susipažinti su įvairia analize ir įvairiomis nuomonėmis“, – sako Dudley.
„Franklin Templeton“ nori, kad jos DI sistemos atkreiptų dėmesį į investicijų riziką. „Mums reikia, kad DI suprastų: puiki investicinė idėja turi būti ne tik gerai pagrįsta – turi būti išanalizuota ir jos rizika, o mūsų portfelių valdytojai turi apie ją žinoti“, – sako Dudley. „Mūsų požiūriu, skaitant analitinę apžvalgą nėra blogai sutelkti dėmesį į tai, kad kažkas nustatė investicijos riziką. Tai padeda priimti labiau pagrįstą investicinį sprendimą.“
„Franklin Templeton“ patirtis atskleidžia keletą gerosios investicijų valdymo praktikos principų:
„Mūsų vadovybės žinia nesikeičia: skatiname inovacijas ir eksperimentus su DI laikantis aiškiai apibrėžtų rizikos ribų. Ne kiekviena iniciatyva bus sėkminga, tačiau kiekviena turėtų suteikti įžvalgų, kurios stiprintų mūsų gebėjimus, padėtų priimti būsimus sprendimus ir skatintų nuolat tobulėti“, – sako Dudley.
Suteikite žmonėms naujų įrankių. Pasak Dudley, „Franklin Templeton“ netrukus po naujų technologijų pasirodymo rengia komandoms praktines dirbtuves, kad jos galėtų išbandyti, kaip šios technologijos tinka jų darbui.
Padėkite komandoms išmokti naudotis įrankiais. Dudley sako: „Tikslas – padėti joms iš tiesų suprasti technologijos galimybes.“
Kurkite taikydami tinkamas kontrolės priemones. Saugumo patikra, ekspertų pagalba ir susitarimai dėl duomenų yra dalis „Franklin Templeton“ kelio nuo eksperimentų iki kasdieniam naudojimui paruoštų įrankių.
„Naudodamos „OpenAI“, mūsų komandos jaučiasi esančios technologijų priešakyje.“
Ilgalaikis Dudley tikslas – padaryti šią susietą išmaniąją analizę prieinamą visoms investicijų komandoms, nuo analitikų iki kiekvienos investicijų grupės vadovų.
Ji nori, kad analitikai daugiau laiko praleistų už biuro ribų, bendraudami su įvairiais ekspertais ir specialistais, įskaitant privačių bendrovių vadovus, o įgytomis žiniomis dalytųsi su savo investicijų komandomis. Dudley įsitikinusi, kad tobulėjant įrankiams šis žmogiškasis požiūris išlieka būtinas.
