BNY sviluppa "IA per tutti, ovunque" con OpenAI

Quando ChatGPT è stato lanciato alla fine del 2022, BNY ha intrapreso una mossa decisiva per adottare l'IA generativa in tutta l'azienda. Anziché limitare la sperimentazione a pochi tecnici, l'azienda ha creato un hub IA centralizzato, ha lanciato una piattaforma interna di implementazione e formazione sull'IA chiamata Eliza e ha formato i propri dipendenti sull'uso responsabile dell'IA.

"Il nostro mantra è ‘AI per tutti, ovunque e per tutto’", afferma Sarthak Pattanaik, Chief Data and AI Officer presso BNY. "Questa tecnologia è troppo rivoluzionaria e abbiamo deciso di adottare un approccio basato su piattaforma per la sua implementazione".

Questa piattaforma supporta attualmente oltre 125 casi d’uso attivi, con 20.000 dipendenti che creano attivamente agenti.

Fin dall'inizio, Eliza è stata progettata non solo come strumento, ma come sistema di lavoro, abbinando il rigore della governance di BNY a modelli leader, inclusi i modelli OpenAI di frontiera, per aiutare i dipendenti a sviluppare in modo sicuro e con fiducia.

"Non stiamo realizzando progetti secondari", afferma Pattanaik. "Stiamo cambiando il modo di lavorare della banca".

BNY svolge un ruolo importante a livello sistemico nell'economia globale, gestendo, trasferendo e salvaguardando asset, dati e contanti in oltre 100 mercati. Essendo uno dei più grandi istituti finanziari al mondo, con oltre 57,8 trilioni di dollari in asset in custodia e/o amministrazione, la fiducia è un requisito imprescindibile.

"Siamo molto simili al sistema circolatorio dell'ecosistema dei servizi finanziari globali", afferma Pattanaik. "E da questo punto di vista, dobbiamo garantire che la fiducia sia parte integrante in tutto ciò che facciamo".

Con un simile livello di responsabilità, l'implementazione dell'IA non poteva essere un caso isolato o un esperimento secondario. BNY aveva bisogno di un approccio che bilanciasse innovazione e responsabilità.

La chiave del successo di Eliza è un modello di governance che supporta la scalabilità senza rallentare la sperimentazione. "Alcuni potrebbero vedere la governance dell'IA come un ostacolo, ma nella nostra esperienza è stata un fattore abilitante", afferma Watt Wanapha, Deputy General Counsel and Chief Technology Counsel. "Una buona governance ci ha permesso di muoverci molto più rapidamente".

In BNY esistono diversi gruppi interdisciplinari che si riuniscono regolarmente per esaminare e valutare nuovi casi d'uso dell'IA:

• Un comitato di revisione dell'uso dei dati, che riunisce leader interfunzionali nei settori dei diritti di proprietà intellettuale, della sicurezza informatica, dell'ingegneria, dei dati, della privacy, delle relazioni con terzi e altri.
• Un comitato di rilascio dell'Intelligenza Artificiale, che riunisce team simili e gruppi aggiuntivi per riconsiderare le iniziative prima che vengano implementate in produzione.
• Il Consiglio Enterprise IA, che fornisce una supervisione di alto livello e l'allineamento delle politiche in tutta l'azienda.

Le informazioni raccolte dal comitato di revisione sull'utilizzo dei dati vengono trasmesse quotidianamente al Consiglio sull'IA, che valuta poi gli scenari più innovativi o di maggiore impatto. "Abbiamo dovuto procedere per iterazioni", osserva Wanapha. “Man mano che i nostri casi d'uso si espandono e i modelli cambiano, dobbiamo valutare costantemente i progetti di IA per mantenerne l'accuratezza”.

Ciò che rende diverso l'approccio di BNY è il modo in cui la governance è completamente integrata con gli strumenti. All'interno di Eliza, tutte le attività di prompting, sviluppo degli agenti, selezione dei modelli e condivisione avvengono all'interno di un ambiente controllato.

"Eliza integra la governance a livello di sistema", spiega Wanapha. "Standardizza le autorizzazioni, la sicurezza e la supervisione su tutti i modelli e gli strumenti, garantendo che ogni flusso di lavoro soddisfi lo stesso livello di protezione".

Presso BNY, la governance non riguarda solo la supervisione, ma anche il modo in cui i dipendenti interagiscono quotidianamente con l'IA. Eliza promuove un uso responsabile fin dalla progettazione. Tutti i dipendenti devono completare una formazione obbligatoria prima di poterla utilizzare, e questa base viene rafforzata con ulteriori corsi di formazione, strumenti, sfide e supporto della comunità. Attualmente, il 99% della forza lavoro dell'azienda ha ricevuto una formazione su Gen AI, con molte altre opportunità di formazione avanzata disponibili.

"Abbiamo introdotto una serie di soluzioni formative diverse per andare incontro alle esigenze delle persone e accompagnarle nel loro percorso", afferma Michelle O’Reilly, Global Head of Talent

Un'iniziativa degna di nota: il mese “Make AI a Habit” (Rendi l'IA un'abitudine), una serie di corsi di formazione quotidiani della durata di sette minuti pensati per rafforzare la fiducia nella creazione di prompt, agenti e condivisione tra colleghi. "Da questo mese, abbiamo registrato un aumento del 46% nel numero di agenti creati dagli utenti", osserva O'Reilly.

Questo modello di abilitazione ha dato il via a un cambiamento culturale più ampio. "Le persone si sentono in grado di risolvere i problemi da sole", afferma Pattanaik. "Stiamo assistendo a un cambiamento culturale nel modo in cui operano i team".

Questa cultura si manifesta in eventi come gli hackathon a livello bancario, in cui i team dei reparti legali, commerciali e tecnici lavorano fianco a fianco "Recentemente abbiamo organizzato un hackathon nel reparto commerciale", racconta Ed Fandrey, Head of Sales and Relationship Management. "Non c'erano tecnici o esperti di informatica, ma tutti si sono sentiti degli sviluppatori".

La prima serie di agenti sviluppati in Eliza, in collaborazione con l'Hub IA e diversi dipartimenti di BNY, ha dimostrato la rapidità con cui i team sono in grado di trasformare le idee in risultati concreti:

• Assistente per la revisione dei contratti: riduce i tempi di revisione legale del 75%, da quattro ore a una, su oltre 3.000 contratti annuali con i fornitori.
• People Business Partner Agent: fornisce risposte rapide su benefit e politiche aziendali, riducendo le richieste manuali e migliorando la coerenza e l'accuratezza.

Questi primi progetti hanno dato il via a un cambiamento culturale. "Prima, collaborazione significava più riunioni", afferma O'Reilly. "Oggi significa sperimentare insieme, condividere prompt, testare agenti e imparare sul campo". Questa mentalità ha portato a un circolo virtuoso di innovazione, in cui l'agente di un team spesso diventa la base di lavoro di un altro.

Progettato per l'autonomia controllata, Eliza inizialmente consentiva solo la creazione di agenti privati. Ora, gli agenti creati da determinati team e ruoli possono essere condivisi con un massimo di dieci colleghi, favorendo il riutilizzo e la scalabilità. Il risultato: oltre 125 strumenti di IA in produzione in tutte le principali linee di business, tra cui:

• Motore di raccomandazione dei lead: genera insight e opportunità rilevanti da proporre e discutere con un cliente.
• Agente di metriche: riassume l'utilizzo e le prestazioni della piattaforma di apprendimento con accesso autorizzato.
• Agente di analisi dei rischi: utilizza deep research per individuare i segnali di rischio emergenti nei portafogli, aiutando gli analisti ad agire prima che i problemi si aggravino.

Eliza ha anche introdotto il concetto di agenti IA avanzati, che BNY chiama "dipendenti digitali", dotati di identità, controlli di accesso e flussi di lavoro dedicati. I dipendenti digitali gestiscono tutto, dalla convalida delle istruzioni di pagamento al miglioramento della sicurezza dei codici.

"Ora, invece di occuparsi di determinati compiti in prima istanza, il ruolo dell'operatore umano è quello di formare e guidare il dipendente digitale", afferma Pattanaik.

Un gruppo selezionato di BNY sta sperimentando ChatGPT Enterprise, dotando i team di funzionalità quali la deep research per esplorare nuovi modi di lavorare con l'IA.

La deep research permette un ragionamento in più fasi tra dati interni ed esterni, alimentando casi d'uso come la modellizzazione del rischio, la pianificazione di scenari e il processo decisionale strategico.

"Lo uso quotidianamente", afferma Watt Wanapha, Deputy General Counsel. “Se mi trovo ad affrontare una questione legale nuova, utilizzo deep research come mio partner di riflessione per aiutarmi a valutare se ci sono domande che non sto ponendo.”

Per i team che si interfacciano con i clienti, la ricerca approfondita sta anche ridefinendo il modo in cui affrontare le conversazioni e pianificare le strategie. In collaborazione con gli agenti, queste informazioni possono essere messe in pratica immediatamente, dando il via a follow-up, bozze di comunicazioni o pianificando i passi successivi direttamente all'interno dei sistemi dei clienti.

Insieme al livello di orchestrazione di Eliza, questi progressi costituiscono la base per la creazione di dipendenti digitali autonomi, costruiti attorno a concetti quali autorizzazione, supervisione e telemetria. Il futuro è vicino.

"Continuiamo a crescere oltre l'estrazione di conoscenze e il ragionamento", afferma Pattanaik. "Si tratta di collegare i punti all'interno dell'organizzazione per innovare nuovi prodotti, personalizzati per i nostri clienti".

La strategia di governance di BNY offre un modello per i team aziendali di IA che operano in ambienti sicuri:

• Sfrutta i framework di rischio esistenti: anziché creare da zero una governance specifica per l'IA generativa, BNY ha esteso i propri processi legali e di conformità consolidati per coprire nuovi casi d'uso.
• Crea una responsabilità condivisa: i comitati interfunzionali esaminano i casi d'uso dell'IA, assicurando che i rischi specifici del settore siano considerati in tempo reale.
• Rendi la governance visibile e accessibile: l'interfaccia di Eliza applica tagging, telemetria, flussi di approvazione e controlli di accesso, senza gravare sugli utenti finali con passaggi manuali.
• Investi nella cultura e nella coerenza: quasi il 99% dei dipendenti ha completato la formazione sull'IA responsabile e ha ricevuto l'accesso a Eliza. "A meno che non si conosca già il funzionamento dell'IA e della piattaforma, non è possibile valutare realmente i rischi e le possibilità", osserva Wanapha.
• Costruisci con il partner giusto: "Con l'IA, ci troviamo tutti di fronte a nuove domande che non hanno ancora trovato risposta", afferma Wanapha. "Quindi è molto importante avere il partner giusto e un canale di comunicazione aperto".

La combinazione tra responsabilità interna e partnership esterna continua a essere un fattore chiave per la crescita. "È un ottimo mix", afferma Pattanaik, "tra la ricerca fornita da OpenAI e il business case mirato fornito da BNY".