Franklin Templeton nýtir OpenAI við fjárfestingagreiningu
Franklin Templeton þróar Ai-verkferla sem hjálpa eignasafnsstjórum að bera saman sjónarmið og kanna áhættu, með hlutabréfagreiningu sem fyrsta viðfangsefni.
Franklin Templeton vill að Ai hjálpi eignasafnsstjórum að skoða ólík sjónarmið í greiningum og áhættuna sem fylgir fjárfestingarhugmynd. Codex er eitt af nokkrum verkfærum sem fjárfestingateymin okkar nota til að þróa verkferla fyrir fjárfestingagreiningu.
„Stærsta tækifærið sem verkfæri OpenAI hafa skapað er að geta sameinað stöðuga greiningu og mannlega dómgreind. Þetta hefur gjörbreyst því áður notuðum við Ai til að sjálfvirknivæða ferli sem fólk stýrði. Nú dregur Ai sjálfkrafa fram gagnlega innsýn og þetta greiningarlag, ásamt mannlegri dómgreind, opnar alveg frábæra möguleika.“
Þegar Franklin Templeton prófaði fyrst að nota Ai setti teymið gögn í gagnagrunn og tengdi líkönin við hann. Það skilaði þó ekki þeim svörum sem teymin þurftu því líkönin skildu ekki hvernig gögnin tengdust innbyrðis. Niðurstöðurnar breyttust þegar teymið bætti við fulltrúum og merkingarlagi, skipulögðu líkani sem lýsir merkingu gagna fyrirtækisins og tengslum þeirra. Teymið notar Codex og önnur verkfæri til að þróa þetta samtengda greiningarlag. „Okkur hefur tekist að byggja upp það sem við lítum á sem samtengt greiningarlag,“ segir Dudley. „Við færum gögnin inn í verkfærin og drögum fram innsýn sem skiptir máli.“
Greining, áhættustýring, regluvarsla og verðbréfaviðskipti veita ólík sjónarhorn á fjárfestingu. Markmið Franklin Templeton er að sameina þessi sjónarhorn fyrir eignasafnsstjóra. „Við getum safnað þessu öllu saman og notað það til að veita þeim sem taka ákvarðanirnar, eignasafnsstjórunum okkar, gagnlega innsýn,“ segir Dudley.
Dudley lýsir fyrri verkferlum við hlutabréfagreiningu sem ferli undir stjórn fólks þar sem eitt skref tók við af öðru: greinandi framkvæmir frumgreiningu á hlutabréfi, fer yfir afkomukynningar og kannar samkeppnisaðila á hverju starfssviði. Markmiðið er að draga fram gagnlegar upplýsingar þegar greinendur undirbúa nýjar hugmyndir til að kynna fyrir eignasafnsstjórum eða veita uppfærðar upplýsingar um núverandi stöður í eignasafninu. Eins og hún orðar það: „Þetta er einfaldlega stöðug greining ásamt mannlegri dómgreind.“
Í verkferlinu sem Franklin Templeton sér fyrir sér munu fjárfestingateymi fyrirtækisins hafa aðgang að endurnýtanlegum greiningargrunni sem lýtur skýrum stjórnunarreglum. Þar verða sameinaðar traustar gagnatengingar, upplýsingar um samhengi eignasafna og verkferla, og geta fulltrúa til að draga fram innsýn sem greinendur og eignasafnsstjórar geta nýtt til aðgerða.
Franklin Templeton hefur notað Codex á hakkaþonum þar sem sérfræðingar vinna með fjárfestingastarfsfólki að þróun eigin verkfæra. Ai-frumkvöðlar fyrirtækisins á fjárfestingasviði vinna að því að breyta tilraunum í verkferla sem eru tilbúnir til notkunar í daglegum rekstri. Öryggisúttektir, sérfræðiaðstoð og eftirlit með gagnanotkun eru hluti af því ferli.
Dudley segir: „Við erum farin frá því að efla greiningarferlið yfir í að endurhugsa hvernig fjárfestingagreining fer fram.“
Sumt af því sem gerir Ai gagnlegt á öðrum sviðum hentar ekki í eignastýringu. Mörg verkfæri læra hvað notandinn kýs og sýna honum meira af því sama. Ef einhver kýs tiltekinn greiningaraðila birtir verkfærið því fleiri skýrslur frá þeim aðila. Hjá fjárfestingateymi getur þessi þrenging leitt til þess að hlutdrægt sjónarhorn hafi áhrif á fjárfestingarferlið. Franklin Templeton vill einmitt hið gagnstæða. „Við viljum tryggja að þau hafi aðgang að fjölbreyttum greiningum og ólíkum skoðunum,“ segir Dudley.
Franklin Templeton vill að Ai-kerfi sín leggi áherslu á fjárfestingaráhættu. „Við þurfum að Ai skilji að góð fjárfestingarhugmynd er vel rökstudd, en jafnframt þarf að hafa greint áhættuna og gert eignasafnsstjórum okkar grein fyrir henni,“ segir Dudley. „Þegar farið er yfir greiningarskýrslu er það ekki slæmt að okkar mati að beina athyglinni að því að einhver hafi greint fjárfestingaráhættuna. Það stuðlar að upplýstari fjárfestingarákvörðun.“
Reynsla Franklin Templeton bendir á nokkur góð vinnubrögð í fjárfestingastýringu:
„Skilaboð okkar í stjórnendateyminu eru skýr og samhljóða: við hvetjum til nýsköpunar og tilrauna með Ai innan skýrt skilgreindra áhættumarka. Ekki munu öll verkefni heppnast, en hvert þeirra ætti að skila lærdómi sem eflir getu okkar, nýtist við framtíðarákvarðanir og stuðlar að stöðugum umbótum,“ segir Dudley.
Komið nýjum verkfærum í hendur fólks: Dudley segir að Franklin Templeton hafi boðið teymum upp á verklegar vinnustofur fljótlega eftir að ný tækni kemur fram, svo þau geti prófað hvernig hún nýtist í starfi þeirra.
Hjálpið teymum að læra á verkfærin: Dudley segir: „Markmiðið er að þau skilji í raun hvers tæknin er megnug.“
Þróið með viðeigandi eftirliti: Öryggisúttektir, sérfræðiaðstoð og samningar um gögn eru hluti af leið Franklin Templeton frá tilraunum að verkfærum sem standast kröfur daglegs rekstrar.
„Með OpenAI finnst teymin okkar þau vera í fararbroddi tækninnar.“
Langtímamarkmið Dudley er að gera þessa samtengdu greiningu aðgengilega öllum fjárfestingateymum, frá greinendum til stjórnenda hvers fjárfestingarhóps.
Hún vill að greinendur verji meiri tíma úti á vettvangi, ræði við fjölbreyttan hóp sérfræðinga og fagfólks, þar á meðal stjórnendur óskráðra fyrirtækja, og miðli því sem þeir læra til fjárfestingateyma sinna. Að mati Dudley er þetta mannlega sjónarhorn áfram ómissandi þótt verkfærin þróist.
