Operasi “Saksi Palsu”: Layanan pengembalian dana palsu yang menyamar sebagai pihak berwenang

Studi kasus ini pertama kali diterbitkan dalam laporan OpenAI edisi Februari 2026⁠(terbuka di jendela baru) tentang upaya menghentikan penggunaan AI untuk tujuan berbahaya.

Kami memblokir sekelompok akun ChatGPT yang menggunakan model kami untuk berpura-pura menjadi firma hukum fiktif serta menyamar sebagai pengacara sungguhan dan penegak hukum AS, dalam penipuan berkedok pengembalian dana yang menyasar korban penipuan. Aktivitas ini sangat mungkin berasal dari Kamboja dan sejalan dengan laporan publik terbaru mengenai operasi penipuan kriminal yang dipimpin oleh orang-orang Tiongkok di negara tersebut.

Akun-akun tersebut menggunakan ChatGPT untuk mendukung operasi penipuan berkedok pengembalian dana korban penipuan. Operasi ini mengandalkan firma hukum palsu dan penyamaran sebagai pihak tepercaya, seperti pengacara sungguhan dan Pusat Pengaduan Kejahatan Internet (IC3) FBI.

1. Kontak awal: Para penipu menggunakan ChatGPT untuk membuat konten yang diklaim berasal dari setidaknya enam firma hukum palsu. Sebagian konten ini kemudian disebarkan melalui akun media sosial dan iklan daring yang mempromosikan layanan fiktif untuk pengembalian dana korban penipuan. Sejumlah indikator dari sumber terbuka menunjukkan bahwa firma-firma tersebut palsu, di antaranya tidak adanya bukti izin praktik dari asosiasi pengacara negara bagian, penggunaan domain web yang tidak sesuai, informasi kontak dengan alamat yang tampaknya tidak ada, serta arahan untuk menghubungi pengacara melalui aplikasi perpesanan.

2. Membangun kepercayaan: Para penipu berupaya meraih kepercayaan target dengan membuat komentar yang meniru nada bicara dan profesionalisme pengacara yang khusus membantu korban penipuan mendapatkan kembali dana yang hilang. Mereka membuat konten yang seolah-olah berasal dari sosok pengacara rekaan. Kami menemukan beberapa sosok rekaan ini di berbagai situs web, dengan foto profil yang tampaknya diambil dari media sosial atau dibuat menggunakan AI. Dalam beberapa kasus, pelaku menggunakan kembali identitas “pengacara” yang sama di beberapa firma hukum yang diklaim ada. Salah satu situs web yang kami temukan menyamar sebagai IC3.

Informasi kontak yang tercantum di berbagai situs penipuan ini mengarahkan pengunjung ke aplikasi perpesanan pribadi, seperti Telegram. Dalam pesan kepada target yang disusun menggunakan ChatGPT, para penipu mengklaim secara palsu bahwa mereka beroperasi di bawah pengawasan Mahkamah Pidana Internasional dan menyatakan bahwa tidak akan ada biaya yang dikenakan hingga seluruh dana korban berhasil dikembalikan.

3. Menguras uang: Para penipu berupaya menguras uang target dengan meminta biaya dan setoran sebelum ada dana yang “dikembalikan”. Ini termasuk mengarahkan target untuk membayar “biaya layanan” sebesar 15% sebelum menerima dana yang diklaim telah berhasil didapatkan kembali, meminta setoran untuk mengaktifkan akun, serta mengenakan “biaya konsultasi”. Pesan penipu kepada target yang disusun menggunakan ChatGPT mencakup instruksi untuk mengirim pembayaran dalam mata uang kripto dan menyerahkan tangkapan layar konfirmasi transaksi sebagai bukti pembayaran.

Operasi ini menggunakan model kami untuk mendukung berbagai bagian alur kerjanya, seperti membuat konten promosi untuk media sosial dan pesan perkenalan yang dikirim tanpa diminta kepada target. Namun, para penipu paling sering menggunakan ChatGPT untuk menerjemahkan pesan kepada dan dari target di aplikasi perpesanan pribadi, termasuk meminta balasan ditulis dalam “bahasa Inggris Amerika” atau dengan gaya bahasa pengacara.

Sebagian akun penipuan juga menggunakan model kami untuk membuat materi menyesatkan guna meningkatkan kredibilitas. Materi ini mencakup dokumen pendaftaran pengacara dan kartu keanggotaan asosiasi pengacara palsu, serta perjanjian kerahasiaan palsu untuk mencegah korban mencari bantuan dari pihak luar.

Penilaian dampak perlu dilakukan dengan hati-hati karena salah satu sumber bukti utama adalah masukan dari para penipu sendiri. Masukan tersebut menunjukkan bahwa para penipu mungkin telah meraup ribuan dolar dari masing-masing korban, tetapi kami tidak dapat memverifikasi klaim tersebut secara independen. FBI dan setidaknya satu firma hukum yang dicatut identitasnya telah mengeluarkan peringatan publik tentang penipuan ini. Pejabat FBI memperingatkan bahwa operasi ini menyasar kelompok rentan, terutama lansia, dengan memanfaatkan kondisi emosional korban penipuan dan keinginan mereka untuk segera mendapatkan kembali dana yang hilang.

Kebijakan OpenAI secara tegas melarang penggunaan keluaran alat kami untuk penipuan. Kami berkomitmen untuk bekerja sama dengan mitra industri dan pihak berwenang guna memahami bagaimana AI memengaruhi perilaku pelaku kejahatan, serta secara aktif menghentikan aktivitas penipuan yang menyalahgunakan layanan kami.