Singular Bank: ChatGPT ja Codex nopeuttavat pankkiirien toimintaa
Singular Bank rakensi sisäisen avustajan, joka analysoi salkkuja, suosittelee seuraavia toimia reaaliajassa ja säästää pankkiireilta 60–90 minuuttia päivässä.
Tulokset
60–90 min
Säästetty aika pankkiiria kohden päivässä
Tulokset
<1 min
Asiakastapaamisen valmisteluun tarvittava aika
Madridissa toimiva yksityispankki Singular Bank rakensi Singularityn – ChatGPT:n ja Codexin voimin toimivan sisäisen avustajan – joka auttaa pankkiireja analysoimaan salkkuja reaaliajassa, valmistautumaan tapaamisiin ja laatimaan sääntelyn mukaisia jatkoviestejä. Tiimissä pankkiirit säästävät 60–90 minuuttia päivässä ja voivat käyttää enemmän aikaa asiakkaiden neuvomiseen materiaalien valmistelun sijaan.
Kun aikaa kuluu vähemmän tiedon etsimiseen ja materiaalien valmisteluun, pankkiirit voivat keskittyä tärkeimpään: asiakkaan ymmärtämiseen, suhteiden rakentamiseen ja arvon tuottamiseen.
”Aiemmin valmistauduin jokaiseen tapaamiseen hyvissä ajoin etukäteen. Nyt voin analysoida salkkua reaaliajassa ja keskittyä keskusteluun asiakkaan kanssa.”
Ennen Singularityä asiakassalkun analysointi tarkoitti työskentelyä eri järjestelmissä: positioiden hakemista, tietojen manuaalista täsmäytystä ja yhtenäisen kokonaiskuvan kokoamista ennen tapaamista. Prosessi saattoi viedä paljon valmisteluaikaa, ja se piti toistaa jokaisen asiakkaan kohdalla.
Singularityn avulla pankkiirit näkevät heti, mikä salkussa on olennaista. Järjestelmä tunnistaa esimerkiksi keskittymäriskin, kohonneen altistuksen tai salkun epätasapainon.
Singularity suosittelee myös toimia, kuten keskittymäriskin vähentämistä, voittojen kotiuttamista tai salkun tasapainottamista vakaammaksi.
Sen sijaan että tapaamisissa käytettäisiin aikaa datan läpikäyntiin, pankkiirit voivat keskittyä asiakkaiden neuvomiseen ja seuraavista askelista keskustelemiseen.
”Datan läpikäynnin sijaan pankkiiri johtaa keskustelua”, Singular Bankin toimitusjohtaja Javier Marín selittää. ”Hän voi sanoa: olet kokonaisuudessaan 38 % plussalla, mutta muutamaan positioon kohdistuu suuri keskittymä – seuraava askel on suojata se, mitä olet saavuttanut. Keskustelu on vähemmän operatiivinen ja keskittyy enemmän siihen, mitä tehdään seuraavaksi ja miten tuotetaan arvoa.”
Jokaisen tapaamisen jälkeen Singularity auttaa pankkiireja laatimaan personoituja jatkoviestejä ja tunnistamaan seuraavat toimet. Koska se on integroitu pankin ydinjärjestelmiin, jokainen tuotos tallentuu ja jäsentyy, mikä parantaa jäljitettävyyttä ja tekee raportoinnista luotettavampaa.
Tapaamisvalmistelu
Tekniset yleiskatsaukset
Asiakirjojen haku
Kokousmuistiinpanot
Aikataulutus
”Yksityispankkitoiminnan tulevaisuus ei rakennu pelkästään tuotteiden varaan, vaan sovelletun älykkyyden varaan. Tavoitteemme on, että jokainen pankkiiri voi antaa parasta mahdollista neuvontaa reaaliajassa täydellisen, jäljitettävän ja toimintaan ohjaavan tiedon avulla. Singularity ei korvaa pankkiiria – se vahvistaa hänen harkintaansa, läheisyyttään ja vaikutustaan asiakkaaseen.”
Koko tiimissä pankkiirit säästävät Singularityn avulla 60–90 minuuttia päivässä. Vaikutus syntyy siitä, että useat toistuvat arjen tehtävät nopeutuvat:
- Tapaamisiin valmistautuminen: ~20 minuuttia → alle 1 minuutti
- Puheluraportit: 15–20 minuuttia → alle 30 sekuntia
- Sijoitusperustelut: 10–15 minuuttia → ~20 sekuntia
- Asiakasviestintä: 5–10 minuuttia → alle 30 sekuntia
Järjestelmää käytetään myös runsaasti käytännön työssä. 30 päivän aikana pankkiirit tekivät yli 3 500 toimintoa, keskimäärin noin 120 päivässä 19 eri työnkulussa.
Koska tuotokset luodaan hyväksytyistä tietolähteistä ja jäsennellyistä työnkuluista, pankki kertoo viestinnän olevan johdonmukaisempaa ja sääntelyraportoinnin jäljitettävyyden parantuneen. Tämä auttaa pankkiireja toimimaan nopeammin tinkimättä sääntelyn vaatimuksista.
Singularin pankkiirien on tarjottava asiakkailleen korkeatasoista asiantuntemusta ja harkintakykyä. Tekoälyn myötä nämä taidot eivät ole kadonneet. Sen sijaan tiimi pystyy soveltamaan asiantuntemustaan ja harkintaansa entistä johdonmukaisemmin, tarkemmin ja nopeammin.
Vähentämällä valmistelutyötä ja nopeuttamalla päätöksentekoa Singular Bank antaa pankkiireille enemmän aikaa neuvoa asiakkaita ja rakentaa suhteita. Yksityispankkitoiminnassa, jossa jokaisella kohtaamisella on merkitystä, nopeampi ja paremmin perusteltu neuvonta luo merkittävän edun.
