Benefit Street Partners vastab küsimustele Codexi abil kiiremini
Anant Kumar loob tööriistu laenude väärtushinnangute võrdlemiseks ja laenulepingute analüüsimiseks, kasutades Codexit koodi ülevaatuseks ja lisaküsimustele kiiremaks vastamiseks.
~1 päev
BDC-de väärtushinnangute jälgimise tööriista esimene versioon; arendusele kulus koos täiustustega kokku umbes 10–12 tundi.
~20 min
Laenulepingu esmane analüüs, millele järgneb vähemalt tund aega inimese tehtavat kontrolli.
Krediidiinvesteeringutele keskenduvas varahaldusettevõttes Benefit Street Partners võttis investeerimiskomitee lisaküsimustele vastamine varem päevi või nädalaid. Portfellihaldur Anant Kumari sõnul saavad analüütikud nüüd Codexi abil ühe tagasisidevooru läbi töötada päevaga ning vastavad küsimustele sageli juba koosoleku ajal. BSP kasutab neid tööriistu selleks, et sama aja jooksul krediidiriski põhjalikumalt hinnata ja rohkem kontrolle teha, mitte tehingute arvu suurendamiseks.
„Kui varem olin vaid analüütik ja portfellihaldur, siis nüüd olen ka arendaja. Ma saan ise asju luua.“
Et luua kolleegidega jagatav töölaud, vajas Kumar varem tarkvaraeksperti, kes ehitaks veebilehe ja tooks sinna andmed. Nüüd loob ta oma tööriistad ise, kasutades tehisintellekti koodi kirjutamiseks ja vigade kontrollimiseks.
Tema jälgimistööriist kasutab ettevõtluse arendamise ettevõtete (BDC-de) avalikke aruandeid USA väärtpaberi- ja börsikomisjonile (SEC), et võrrelda, kuidas eri ettevõtted sama laenu väärtust hindavad. Meeskond näeb, kuidas tema väärtushinnangud suhestuvad teiste sama laenu hoidjate omadega.
Kumar ehitas jälgimistööriista ise ja kasutas koodi ülevaatuseks Codexit. Esimene versioon valmis päevaga. Järgnevatel nädalatel lisas ta funktsioone ja täiustas kasutajaliidest. Tema hinnangul kulus arendusele kokku 10–12 tundi.
Kumari teine tööriist analüüsib laenulepinguid, mis on sageli vähemalt 300 lehekülje pikkused. Investoritel tuleb leida sätted, mis võivad laenuandjate arvelt väärtust mujale suunata. Varem tähendas see välise õigusnõustaja palkamist, kes lepingu lehekülg lehekülje haaval läbi töötaks. Kumar koondas juhtivate advokaadibüroode memod sätete ja riskide kohta, millele tähelepanu pöörata. Ta kirjeldab analüsaatorit kui „teist aju meie organisatsioonis“.
Üles laaditud laenulepingu esmaseks analüüsiks kulub umbes 20 minutit, millele järgneb vähemalt tund aega inimese tehtavat kontrolli. BSP on GPT‑6 Astra abil tööriista koodi ümber struktureerinud ning tööriist on nüüd kasutusel ettevõtte majutatavas portaalis.
„Tehisintellekt on suureks abiks andmete koondamisel, töötlemisel ja analüüsitulemuste sünteesimisel, kuid lõpliku investeerimisotsuse peab tegema inimene,“ ütleb ta.
Krediidiriski hindamine toimub tavaliselt mitmes voorus. Iga voor hõlmab täiendavat hoolsuskontrolli ja memo uuendamist, et vastata investeerimiskomitee küsimustele. Tehingute ajaraam ulatub mõnest päevast mõne nädalani, mistõttu voorude arv varieerub. Kumar ütleb: „Oleme oma otsustes kindlamad, sest meie käsutuses on rohkem teavet.“
„Minu analüüsid on muutunud palju kvaliteetsemaks ja valmivad palju kiiremini.“
Esimene BDC-de jälgimistööriist valmis päevaga, koodi ülevaatuseks kasutati Codexit; koos hilisemate täiendustega kulus kokku umbes 10–12 tundi.
Laenulepingu esmane analüüs valmib umbes 20 minutiga, millele järgneb vähemalt tund aega inimese tehtavat kontrolli.
Kumari sõnul saab komitee lisaküsimustele Codexi abil kiiremini vastata, sageli juba koosoleku ajal.
BSP töötab selle nimel, et siduda eri tehingutega seotud teavet. Pikemaajaline eesmärk on pidev krediidiriski hindamine: meeskond saaks uudiste ilmudes laene jälgida ja hinnata mõju kogu portfellile, selle asemel et riske uuesti hinnata alles pärast mõnd sündmust.
„Codex on mu päevas aega vabastanud: mul on nüüd palju rohkem tunde sisulisema töö tegemiseks ja vähem aega kulub rutiinile,“ ütleb Kumar.
