Singular Bank ayuda a sus banqueros a avanzar con ChatGPT y Codex
Singular Bank creó un asistente interno que analiza portafolios, recomienda próximas acciones en tiempo real y les ahorra a los banqueros de 60 a 90 minutos al día.
Resultados
60–90 min
Tiempo ahorrado por banquero al día
Resultados
<1 min
Preparación necesaria para la reunión con el cliente
Singular Bank, un banco privado con sede en Madrid, creó Singularity, un asistente interno impulsado por ChatGPT y Codex, que ayuda a los banqueros a analizar portafolios en tiempo real, prepararse para reuniones y generar comunicaciones de seguimiento conformes a la normativa. En todo el equipo, los banqueros ahorran de 60 a 90 minutos al día y dedican más tiempo a asesorar a los clientes en lugar de preparar materiales.
Al dedicar menos tiempo a buscar información y preparar materiales, los banqueros pueden concentrarse en lo más importante: entender al cliente, construir relaciones y generar valor.
"Antes preparaba cada reunión con mucha anticipación. Ahora puedo analizar el portafolio en tiempo real y concentrarme en la conversación con el cliente".
Antes de Singularity, analizar el portafolio de un cliente implicaba trabajar entre distintos sistemas: extraer posiciones, conciliar datos manualmente y armar una visión coherente antes de una reunión. Ese proceso podía requerir un tiempo considerable de preparación y debía repetirse para cada cliente.
Con Singularity, los banqueros pueden ver de inmediato qué es lo importante en un portafolio. El sistema señala aspectos como riesgo de concentración, exposición elevada o desequilibrio en el portafolio.
Singularity también recomienda acciones como reducir la concentración, asegurar ganancias o rebalancear hacia un portafolio más estable.
En lugar de dedicar las reuniones a revisar datos, los banqueros pueden enfocarse en asesorar a los clientes y conversar sobre los próximos pasos.
"En lugar de revisar datos, el banquero lidera la conversación", explica Javier Marín, director general de Singular Bank. "Puede decir: tienes un alza total del 38 %, pero con una alta concentración en unas pocas posiciones; el siguiente paso es proteger lo que has ganado. La conversación se vuelve menos operativa y más enfocada en qué hacer después y cómo aportar valor".
Después de cada reunión, Singularity ayuda a los banqueros a redactar comunicaciones de seguimiento personalizadas e identificar las próximas acciones. Como está integrado en los sistemas centrales del banco, cada resultado se captura y estructura, lo que mejora la trazabilidad y hace que los reportes sean más confiables.
Preparación de reuniones
Descripciones técnicas
Recuperación de documentos
Notas de reunión
Programación
"El futuro de la banca privada no se construye solo con productos, sino con inteligencia aplicada. Nuestro objetivo es que cada banquero ofrezca el mejor asesoramiento posible en tiempo real, con información completa, trazable y accionable. Singularity no reemplaza al banquero: potencia su criterio, cercanía e impacto en el cliente".
En todo el equipo, los banqueros están ahorrando de 60 a 90 minutos al día con Singularity. El impacto proviene de acelerar una serie de tareas repetitivas y cotidianas:
- Preparación de reuniones: ~20 minutos → menos de 1 minuto
- Informes de llamadas: 15–20 minutos → menos de 30 segundos
- Argumentos de inversión: 10–15 minutos → ~20 segundos
- Comunicaciones con clientes: 5–10 minutos → menos de 30 segundos
El sistema también se usa intensamente en la práctica. En un período de 30 días, los banqueros ejecutaron más de 3500 operaciones, con un promedio de alrededor de 120 por día en 19 flujos de trabajo diferentes.
Como los resultados se generan a partir de fuentes de datos aprobadas y flujos de trabajo estructurados, el banco reporta comunicaciones más consistentes y una mejor trazabilidad para los informes regulatorios. Esto permite a los banqueros avanzar más rápido sin comprometer los estándares regulatorios.
Los banqueros de Singular deben ofrecer a sus clientes un alto nivel de experiencia y criterio. Con la IA, esas habilidades no han desaparecido. Más bien, el equipo puede aplicar su experiencia y criterio con mayor consistencia, precisión y rapidez.
Al reducir el trabajo de preparación y acelerar la toma de decisiones, Singular Bank les da a los banqueros más tiempo para asesorar a los clientes y construir relaciones. En la banca privada, donde cada interacción importa, una asesoría más rápida y mejor informada genera una ventaja significativa.
