Chatham amplía su experiencia en mercados de capitales con OpenAI

Chatham Financial⁠(se abre en una nueva ventana) asesora a sus clientes en decisiones complejas sobre los mercados de capitales, en las que la precisión y la capacidad de auditoría son fundamentales. A medida que avanzaban las capacidades de la IA, la firma vio una oportunidad para convertir procesos probados en flujos de trabajo y software sujetos a controles y reutilizables, reduciendo el tiempo dedicado a tareas rutinarias para que sus expertos puedan centrarse más en las necesidades de los clientes.

Hoy, Chatham usa Codex para desarrollar herramientas internas y para clientes, y GPT‑5.6 para impulsar funciones de IA. Este trabajo abarca aplicaciones creadas por los empleados, Chatham Onyx, su sistema operativo de nueva generación para los mercados de capitales, y Process Zero, su servicio de consultoría en reingeniería, que redujo el tiempo de validación de operaciones de 30 minutos a menos de 4.

A través de Process Zero, Chatham rediseña los flujos de trabajo en función de los resultados. Para cada flujo de trabajo, la firma identifica los insumos y la documentación de respaldo mínimos necesarios, determina dónde es esencial el criterio humano y decide cómo deben contribuir la IA y las herramientas creadas con IA.

La validación de operaciones es uno de los primeros ejemplos. El equipo de Controles e Integridad de Datos de Chatham protege la precisión de los datos de las transacciones al verificar que cada registro del sistema refleje lo que el cliente autorizó y lo que se ejecutó.

Con Codex, Chatham desarrolló una aplicación de validación de operaciones que recopila la documentación de respaldo de las transacciones, compara las condiciones clave y señala discrepancias para su revisión. Chatham está comparando los resultados de la aplicación con los de revisores experimentados.

Chatham planea ampliar la aplicación a otros tipos de operaciones y automatizar más etapas del flujo de trabajo, manteniendo los controles adecuados y la supervisión profesional.

El trabajo de Chatham en IA para clientes surgió de su propia experiencia operativa. Los empleados de Chatham usan ChatGPT y Codex para investigar, analizar, redactar, desarrollar software y realizar otras actividades diarias. La IA se ha convertido en una herramienta práctica de uso extendido en toda la firma.

Los empleados también se han convertido en desarrolladores gracias a Chatham Vibes, una plataforma interna para crear aplicaciones adaptadas a su trabajo. Los empleados desarrollan con distintos modelos, y las funciones de IA de las aplicaciones de Vibes se ejecutan de forma predeterminada con GPT‑5.6 Terra, con la opción de pasar a GPT‑5.6 Sol según la configuración de cada aplicación.

Estas aplicaciones apoyan cada vez más los flujos de trabajo orientados a los clientes. Una de ellas ayuda a los equipos a revisar operaciones con topes de tasas próximos a vencer y a preparar libros de cálculo de precios y comunicaciones para los clientes. Otras apoyan flujos de trabajo como la elaboración de hojas de tasas de renta fija, la preparación de paneles de cobertura y la revisión de confirmaciones de operaciones. Los profesionales de Chatham aportan el contexto del mercado, el conocimiento del cliente y el criterio necesarios para evaluar el trabajo, perfeccionarlo cuando hace falta y determinar qué se entrega al cliente.

Chatham Onyx reúne activos, deuda y derivados en un entorno donde clientes y asesores pueden trabajar con datos conectados y sujetos a controles, y usar IA sin perder la trazabilidad hasta la fuente original.

Chatham usa Codex a lo largo de todo el ciclo de desarrollo de Onyx. Los equipos lo usan como apoyo para planificar, desarrollar, probar, documentar y revisar software, acortando el camino entre un concepto y una funcionalidad sólida del producto.

La plataforma Onyx aprovecha GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 y GPT‑4.1. Las tareas como los análisis sencillos y las pruebas fuera de producción se asignan a los modelos más rentables, mientras que GPT‑5.6 se usa para tareas complejas que requieren maximizar la precisión y el valor.

Un ejemplo es ChatFIN, que resume patrones en los datos históricos del mercado, ayuda a los usuarios a comprender sus carteras y localiza documentos legales con las condiciones de deudas, derivados y arrendamientos, además de proporcionar enlaces a ellos.

Estas capacidades ayudan a clientes y asesores a acceder a información y análisis, mientras que los asesores de Chatham aportan los conocimientos especializados necesarios para interpretar esa información y aplicarla a la situación de cada cliente.

Chatham usa OpenAI para realizar comparaciones estructuradas, organizar documentación de respaldo, identificar excepciones y ayudar a los equipos a explorar la información con mayor eficiencia. Así, los asesores pueden dedicar menos tiempo a recopilar información y más a interpretarla, gestionar casos difíciles y asesorar a los clientes.

Como próximos pasos, Chatham planea ampliar la validación de operaciones a más productos, seguir perfeccionando las aplicaciones creadas por los empleados y usar Codex como apoyo para desarrollar nuevas capacidades para Onyx.