Singular Bank hjælper rådgivere med ChatGPT og Codex
Singular Bank byggede en intern assistent, der analyserer porteføljer, anbefaler næste skridt i realtid og sparer bankrådgivere 60-90 minutter om dagen.
Resultater
60–90 min
Tid sparet pr. bankrådgiver pr. dag
Resultater
<1 min
Forberedelse nødvendig til kundemøde
Singular Bank, en privat bank med base i Madrid, byggede Singularity – en intern assistent drevet af ChatGPT og Codex – som hjælper bankrådgivere med at analysere porteføljer i realtid, forberede møder og generere compliant opfølgningskommunikation. På tværs af teamet sparer bankrådgiverne 60-90 minutter om dagen og bruger mere tid på at rådgive kunder i stedet for at forberede materiale.
Med mindre tid brugt på at søge efter information og forberede materiale kan bankrådgiverne fokusere på det vigtigste: at forstå kunden, opbygge relationer og skabe værdi.
»Jeg plejede at forberede hvert møde i god tid. Nu kan jeg analysere porteføljen i realtid og fokusere på samtalen med kunden.«
Før Singularity betød analyse af en kundeportefølje arbejde på tværs af systemer: at hente positioner, afstemme data manuelt og samle et sammenhængende overblik før et møde. Den proces kunne kræve betydelig forberedelsestid og skulle gentages for hver kunde.
Med Singularity kan bankrådgivere straks se, hvad der er vigtigt i en portefølje. Systemet markerer forhold som koncentrationsrisiko, forhøjet eksponering eller ubalance i porteføljen.
Singularity anbefaler også handlinger som at reducere koncentration, sikre gevinster eller rebalancere mod en mere stabil portefølje.
I stedet for at bruge møder på at gennemgå data kan bankrådgiverne fokusere på at rådgive kunder og drøfte de næste skridt.
"I stedet for at gennemgå data leder bankrådgiveren samtalen", forklarer Javier Marín, CEO i Singular Bank. "De kan sige: du er oppe 38 % samlet set, men med en høj koncentration i nogle få positioner – næste skridt er at beskytte det, du har opnået. Samtalen bliver mindre operationel og mere fokuseret på, hvad man gør nu, og hvordan man skaber værdi."
Efter hvert møde hjælper Singularity bankrådgivere med at udarbejde personlige opfølgningsbeskeder og identificere næste handlinger. Fordi systemet er integreret i bankens kernesystemer, bliver hvert output registreret og struktureret, hvilket forbedrer sporbarheden og gør rapporteringen mere pålidelig.
Mødeforberedelse
Tekniske oversigter
Dokumenthentning
Mødenoter
Planlægning
»Fremtiden for private banking bygger ikke kun på produkter, men på anvendt intelligens. Vores mål er, at hver bankrådgiver kan levere den bedst mulige rådgivning i realtid med fuldstændig, sporbar og handlingsrettet information. Singularity erstatter ikke bankrådgiveren – det styrker deres dømmekraft, nærhed og effekt for kunden.«
På tværs af teamet sparer bankrådgiverne 60 til 90 minutter om dagen med Singularity. Effekten kommer af, at en række gentagne hverdagsopgaver går hurtigere:
- Mødeforberedelse: ~20 minutter → under 1 minut
- Referater af opkald: 15–20 minutter → under 30 sekunder
- Investeringsargumenter: 10–15 minutter → ~20 sekunder
- Kundekommunikation: 5–10 minutter → under 30 sekunder
Systemet bruges også meget i praksis. I løbet af en 30-dages periode udførte bankrådgiverne mere end 3.500 operationer, i gennemsnit omkring 120 om dagen fordelt på 19 forskellige arbejdsgange.
Eftersom output genereres ud fra godkendte datakilder og strukturerede arbejdsgange, rapporterer banken om mere ensartet kommunikation og forbedret sporbarhed i den regulatoriske rapportering. Det gør det muligt for bankrådgiverne at arbejde hurtigere uden at gå på kompromis med de regulatoriske standarder.
Bankrådgivere hos Singular skal levere et højt niveau af ekspertise og dømmekraft til deres kunder. Med AI er de færdigheder ikke forsvundet. Tværtimod kan teamet anvende deres ekspertise og dømmekraft med større konsistens, præcision og hastighed.
Ved at reducere forberedelsesarbejdet og fremskynde beslutningstagningen giver Singular Bank bankrådgivere mere tid til at rådgive kunder og opbygge relationer. I private banking, hvor hver interaktion tæller, skaber hurtigere og bedre informeret rådgivning en reel fordel.
