Singular Bank zrychluje práci bankéřů s ChatGPT a Codex
Singular Bank vytvořila interního asistenta, který analyzuje portfolia, v reálném čase doporučuje další kroky a šetří bankéřům 60–90 minut denně.
Výsledky
60–90 min
Čas ušetřený na jednoho bankéře za den
Výsledky
<1 min
Příprava potřebná na schůzku s klientem
Singular Bank, soukromá banka se sídlem v Madridu, vytvořila Singularity – interního asistenta využívajícího ChatGPT a Codex – který bankéřům pomáhá analyzovat portfolia v reálném čase, připravovat se na schůzky a vytvářet vyhovující následnou komunikaci. V rámci týmu bankéři ušetří 60–90 minut denně a mohou trávit více času poradenstvím klientům místo přípravy podkladů.
Díky tomu, že tráví méně času hledáním informací a přípravou materiálů, se bankéři mohou soustředit na to nejdůležitější: porozumět klientovi, budovat vztahy a přinášet hodnotu.
„Dříve jsem se na každou schůzku připravoval s velkým předstihem. Teď mohu portfolio analyzovat v reálném čase a soustředit se na rozhovor s klientem.“
Před Singularity znamenala analýza klientského portfolia práci napříč systémy: stáhnout pozice, ručně sladit data a před schůzkou sestavit ucelený přehled. Tento proces mohl zabrat značné množství času na přípravu a musel se opakovat u každého klienta.
Se Singularity mohou bankéři okamžitě vidět, co je v portfoliu důležité. Systém upozorňuje na věci jako riziko koncentrace, zvýšenou expozici nebo nevyváženost portfolia.
Singularity také doporučuje kroky, jako je snížení koncentrace, zajištění zisků nebo rebalancování směrem ke stabilnějšímu portfoliu.
Místo toho, aby bankéři na schůzkách jen procházeli data, se mohou soustředit na poradenství klientům a diskuzi o dalších krocích.
„Místo procházení dat bankéř vede konverzaci,“ vysvětluje Javier Marín, generální ředitel Singular Bank. „Může říct: celkově jste v plusu 38 %, ale s vysokou koncentrací v několika pozicích – dalším krokem je chránit to, co jste získali. Konverzace je méně operativní a více zaměřená na to, co dělat dál a jak přidat hodnotu.“
Po každé schůzce Singularity pomáhá bankéřům připravit personalizovanou následnou komunikaci a určit další kroky. Protože je integrovaný do klíčových systémů banky, každý výstup je zachycen a strukturován, což zlepšuje dohledatelnost a zvyšuje spolehlivost reportingu.
Příprava na schůzku
Technické přehledy
Načítání dokumentů
Poznámky ze schůzky
Plánování
„Budoucnost privátního bankovnictví nestojí jen na produktech, ale na aplikované inteligenci. Naším cílem je, aby každý bankéř mohl v reálném čase poskytovat to nejlepší možné poradenství s úplnými, dohledatelnými a využitelnými informacemi. Singularity bankéře nenahrazuje — posiluje jeho úsudek, blízkost ke klientovi a dopad.“
V rámci týmu bankéři se Singularity šetří 60 až 90 minut denně. Dopad plyne ze zrychlení řady opakovaných každodenních úkolů:
- Příprava na schůzku: ~20 minut → méně než 1 minuta
- Zprávy z hovorů: 15–20 minut → méně než 30 sekund
- Investiční argumentace: 10–15 minut → ~20 sekund
- Komunikace s klienty: 5–10 minut → méně než 30 sekund
Systém se také v praxi intenzivně používá. Během 30 dnů bankéři provedli více než 3500 operací, v průměru kolem 120 denně napříč 19 různými pracovními postupy.
Protože jsou výstupy vytvářeny ze schválených zdrojů dat a strukturovaných pracovních postupů, banka uvádí konzistentnější komunikaci a lepší dohledatelnost pro zákonné vykazování. To umožňuje bankéřům postupovat rychleji bez kompromisů vůči regulatorním normám.
Bankéři ve společnosti Singular musí svým klientům poskytovat vysokou úroveň odbornosti a úsudku. S umělou inteligencí tyto dovednosti nezmizely. Tým je naopak schopen uplatňovat svou odbornost a úsudek s větší konzistencí, přesností a rychlostí.
Tím, že Singular Bank omezuje přípravnou práci a urychluje rozhodování, dává bankéřům více času radit klientům a budovat vztahy. V privátním bankovnictví, kde záleží na každé interakci, přináší rychlejší a lépe informované poradenství významnou výhodu.
