Chatham s OpenAI rozšiřuje odborné služby pro kapitálové trhy
Chatham Financial s pomocí nástroje Codex a modelu GPT‑5.6 vyvíjí technologie a přetváří pracovní postupy. Ověřování obchodů tak zkrátila z 30 minut na méně než 4 minuty.
Chatham Financial(otevře se v novém okně) radí klientům při složitých rozhodnutích na kapitálových trzích, kde jsou přesnost a auditovatelnost zásadní. S rozvojem schopností AI firma rozpoznala příležitost převést osvědčené postupy do opakovatelných pracovních procesů a softwaru s jasnými pravidly a dohledem. Tím zkracuje čas věnovaný rutinním úkolům, aby se její odborníci mohli více soustředit na potřeby klientů.
Dnes Chatham pomocí nástroje Codex vyvíjí interní i klientské nástroje a pro funkce AI využívá GPT‑5.6. Tato práce zahrnuje aplikace vytvářené zaměstnanci, operační systém nové generace pro kapitálové trhy Chatham Onyx i poradenskou službu Process Zero zaměřenou na přestavbu procesů, která zkrátila ověřování obchodů z 30 minut na méně než 4 minuty.
„AI nevnímáme jen jako způsob, jak zrychlit každý proces. S OpenAI můžeme vyjít z požadovaného výsledku, určit, kde záleží na lidském úsudku, a navrhnout nejlepší cestu k jeho dosažení s využitím možností, které jsou dnes k dispozici.“
Prostřednictvím služby Process Zero Chatham přestavuje pracovní postupy tak, aby vycházely z požadovaných výsledků. U každého postupu firma určí nezbytné minimum vstupů a dokladů, stanoví, kde je zásadní lidský úsudek, a rozhodne, jak mají práci podpořit AI a nástroje vytvořené pomocí AI.
Jedním z prvních příkladů je ověřování obchodů. Tým společnosti Chatham pro kontrolu a integritu dat zajišťuje přesnost transakčních dat tím, že ověřuje, zda každý záznam v systému odpovídá tomu, co klient schválil a co bylo skutečně provedeno.
Pomocí nástroje Codex vyvinula společnost Chatham aplikaci pro ověřování obchodů, která shromažďuje podklady k transakcím, porovnává klíčové podmínky a označuje nesrovnalosti ke kontrole. Chatham porovnává výsledky aplikace s výsledky zkušených kontrolorů.
„Podle prvních měření aplikace zkrátila dobu kontroly z přibližně 30 minut na méně než 4 minuty. Stejně důležité je, že než automatizaci rozšíříme, ověřujeme výsledky aplikace na skutečných transakcích a porovnáváme je s prací zkušených kontrolorů. Díky tomu budeme moci rychleji dosahovat přesnějších a snadno auditovatelných výsledků.“
Chatham plánuje rozšířit aplikaci na další typy obchodů a automatizovat větší část procesu při zachování odpovídajících kontrol a odborného dohledu.
Využití AI v klientských službách společnosti Chatham vychází ze zkušeností z jejího vlastního provozu. Zaměstnanci společnosti Chatham používají ChatGPT a Codex při rešerších, analýzách, přípravě textů, vývoji softwaru a dalších každodenních činnostech. AI se stala praktickým nástrojem široce využívaným napříč firmou.
Zaměstnanci se také sami stali tvůrci díky interní platformě Chatham Vibes, která umožňuje vytvářet aplikace na míru jejich práci. Při vývoji využívají různé modely. Funkce AI v aplikacích Vibes standardně běží na GPT‑5.6 Terra, přičemž podle nastavení jednotlivých aplikací lze přejít na výkonnější GPT‑5.6 Sol.
Tyto aplikace stále častěji podporují práci pro klienty. Jedna z nich pomáhá týmům kontrolovat obchody s úrokovými capy, jejichž platnost se blíží ke konci, a připravovat cenové kalkulace v tabulkách i komunikaci s klienty. Další podporují například sestavování přehledů sazeb nástrojů s pevným výnosem, přípravu dashboardů pro zajištění rizik nebo kontrolu konfirmací obchodů. Odborníci společnosti Chatham využívají znalost trhu, porozumění klientům a vlastní úsudek k posouzení výstupů, jejich případnému doladění a rozhodnutí, co se dostane ke klientovi.
Chatham Onyx spojuje aktiva, dluhy a deriváty v prostředí, kde klienti a poradci mohou pracovat s propojenými daty podléhajícími jasným pravidlům správy a využívat AI při zachování dohledatelnosti původních zdrojů.
Chatham používá Codex v celém životním cyklu vývoje systému Onyx. Týmům pomáhá plánovat, vyvíjet, testovat, dokumentovat a kontrolovat software, čímž zkracuje cestu od nápadu ke spolehlivé produktové funkci.
„Codex pomáhá našim týmům rychleji měnit produktovou vizi ve funkční řešení, aniž bychom slevovali z našich standardů přesnosti, bezpečnosti a odpovědnosti.“
Platforma Onyx využívá GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 a GPT‑4.1. Úlohy jako jednoduché analýzy a testování mimo produkční prostředí jsou směrovány na nákladově nejefektivnější modely. GPT‑5.6 se využívá pro složité úlohy, u nichž je třeba dosáhnout maximální přesnosti a přínosu.
Jedním z příkladů je ChatFIN, který shrnuje vzorce v historických tržních datech, pomáhá uživatelům porozumět jejich portfoliím a vyhledává právní dokumenty s podmínkami dluhového financování, derivátů a leasingu, na něž poskytuje odkazy.
Tyto funkce usnadňují klientům a poradcům přístup k informacím a poznatkům. Poradci společnosti Chatham pak přispívají odbornými znalostmi potřebnými k jejich interpretaci a využití v situaci každého klienta.
Chatham využívá OpenAI ke strukturovanému porovnávání, uspořádání podkladů, identifikaci odchylek a efektivnějšímu zkoumání informací v týmech. Poradci tak mohou trávit méně času shromažďováním informací a více času jejich interpretací, řešením složitých případů a poradenstvím pro klienty.
Chatham dále plánuje rozšířit ověřování obchodů na další produkty, pokračovat ve zdokonalování aplikací vytvořených zaměstnanci a využívat Codex při vývoji nových funkcí systému Onyx.
„Nikdy nás neomezoval nedostatek odborných znalostí. Omezují nás hodiny, které naši odborníci stráví přípravou, než své znalosti vůbec mohou uplatnit. OpenAI nám pomáhá tento čas získat zpět. A čím dál se posouváme, tím více času mohou naši odborníci věnovat uplatňování svého úsudku tam, kde klientům přináší největší hodnotu.“
