BBVA ከOpenAI ጋር በመሆን AIን በባንክ ሥራ ውስጥ መሃል ላይ አደርጓል

በ1857 የተመሠረተው BBVA፣ በአውሮፓ፣ ሜክሲኮ፣ ደቡብ አሜሪካ፣ ቱርክ እና አሜሪካ ያሉ ሰዎችንና ንግዶችን የሚደግፍ፣ በዓለም ዙሪያ ለበርካታ አሥር ሚሊዮን ደንበኞች የሚያገለግል ዓለም አቀፍ የፋይናንስ ተቋም ነው። ባለፈው አሥርት ዓመት ዲጂታልና ሞባይል ባንኪንግን በመቅደም ከመራ በኋላ፣ BBVA አሁን አዲስ ደረጃ ላይ እየገባ ነው፦ የባንክ ሥራን በAI ዙሪያ መለወጥ።

ያንን ለውጥ ለማፋጠን፣ BBVA እና OpenAI በደንበኛ ተሞክሮዎች፣ ኦፕሬሽኖች፣ የሶፍትዌር ልማት እና በድርጅቱ ውስጥ በሠራተኞች የዕለት ተዕለት ሥራ ሁሉ AIን ለማዋሃድ የተነደፈ ስትራቴጂያዊ ትብብር ፈጥረዋል። ይህ ትብብር በዓለም አቀፍ የፋይናንስ ተቋም እና OpenAI መካከል አዲስ የአጋርነት ደረጃን ያመለክታል፤ የሁለቱም ኩባንያዎች ቡድኖች በጋራ ቅድሚያዎችና በረጅም ጊዜ የለውጥ ተነሳሽነቶች ላይ አብረው ይሠራሉ።

እስከ 2025 መጨረሻ ድረስ፣ ይህ ትብብር "ስምንቱ" ተብሎ በሚጠራው የBBVA የAI ለውጥ መንገድ ካርታ ዙሪያ ያተኮረ ሰፊ ስትራቴጂያዊ ጥምረት ሆኖ ተሻሽሏል፤ ይህም ከደንበኛ ተሞክሮና የንግድ ባንኪንግ እስከ ስጋት፣ ኦፕሬሽኖች፣ የሶፍትዌር ልማት እና የሠራተኛ ምርታማነት ድረስ የባንክ ሥራን ከጫፍ እስከ ጫፍ—ለመንደፍ ነው።

AIን እንደ ብቻውን የቆመ የቴክኖሎጂ ተነሳሽነት ከማየት ይልቅ፣ BBVA ባንኩ በድርጅቱ እያንዳንዱ ደረጃ እንዴት እንደሚሠራ እንደገና እያሰበ ነው፦ ደንበኞች ከፋይናንስ አገልግሎቶች ጋር እንዴት እንደሚገናኙ፣ ሠራተኞች ውሳኔዎችን እንዴት እንደሚወስኑ፣ ስጋት እንዴት እንደሚተነተን እና ኦፕሬሽኖች በስፋት እንዴት እንደሚፈጸሙ እንደገና እያሰበ ነው።

ይህ ተነሳሽነት የባንኩን እያንዳንዱን ደረጃ ይሸፍናል፦ የደንበኞችን ፍላጎት በቅድሚያ መገመት ከሚችሉ በAI የሚሠሩ የፋይናንስ ረዳቶች፣ እስከ ባንከሮችና የስጋት ተንታኞች ፈጣንና በመረጃ የተደገፉ ውሳኔዎችን እንዲወስኑ የሚረዱ መሣሪያዎች፣ እንዲሁም በድርጅቱ ውስጥ ኦፕሬሽኖችን ራስ ሰር የሚያረጉ እና የሶፍትዌር ልማትን የሚያፋጥኑ ሥርዓቶች ድረስ።

በዚህ ትብብር በኩል፣ OpenAI እነዚህን የAI ችሎታዎች በዓለም አቀፍ የባንክ ድርጅት ውስጥ በደህንነት ለማዳበርና ለማስፋት በምህንድስና፣ ምርምር፣ የምርት ልማት እና ኦፕሬሽኖች ውስጥ ካሉ የBBVA ቡድኖች ጋር በቅርብ እየሠራ ነው።

በBBVA እና OpenAI መካከል ያለው ግንኙነት በ2024 በብዙ አገሮችና የንግድ መስኮች ላሉ 3,000 ሠራተኞች ChatGPT Enterpriseን በመጀመሪያ ማሰማራት ጀምሯል። ተቀባይነት ማግኘቱ በተፈጥሯዊ መንገድ ሲፋጠን፣ BBVA በድርጅቱ ውስጥ ያለውን ተደራሽነት አስፋፍቷል።

ዛሬ በዓለም አቀፍ ደረጃ ከ100,000 በላይ ሠራተኞች ChatGPT Enterpriseን ይጠቀማሉ፣ ይህም BBVAን በፋይናንስ ዘርፍ ከትልቁ የgenerative AI ድርጅታዊ ተቀባዮች አንዱ ያደርገዋል።

በሕግ፣ ስጋት፣ ምህንድስና፣ ኦፕሬሽኖች፣ ፋይናንስ፣ ማርኬቲንግ እና የደንበኛ አገልግሎት ውስጥ ያሉ ቡድኖች ChatGPTን በዕለታዊ የሥራ ፍሰቶች ውስጥ አዋህደዋል። ይህ ማሰማራት generative AI በጥብቅ በሚቆጣጠር ድርጅት ውስጥ በደህንነት እየተስፋፋ በንግዱ ሁሉ ላይ የሚለካ የኦፕሬሽን ተፅዕኖ እንዴት ሊያቀርብ እንደሚችል አሳይቷል።

ጥብቅ ቁጥጥር ባለው ዓለም አቀፍ ባንክ፣ AIን በስፋት ማስፋፋት ፈቃዶችን ከማሰማራት በላይ የሆኑ ነገሮችን ይፈልጋል። BBVA የAI ተቀባይነት ስትራቴጂውን በሦስት ዋና መሠረቶች ላይ ገንብቷል፦ እምነት፣ አስተዳደር እና የተዋቀረ ትምህርት። ከመጀመሪያው ጀምሮ፣ BBVA ሠራተኞች በግልጽ የአስተዳደር ማዕቀፎች ውስጥ የሚታመኑ የAI መሣሪያዎችን እንዲያገኙ ለማረጋገጥ የደህንነት፣ የሕግ፣ የተገዢነት እና የቴክኖሎጂ ቡድኖችን አስተካክሎ አቀናጅቷል።

ባንኩ በሸማች AI መሣሪያዎች ያልተፈቀደ ሙከራ እንዲካሄድ ከመፍቀድ ይልቅ፣ ለሠራተኞች ደህንነቱ የተጠበቀ የድርጅት-ደረጃ ተደራሽነትና መደበኛ የማብቃት ፕሮግራሞችን ለመስጠት መርጧል።

በስፋት ተቀባይነትን ለመደገፍ፣ BBVA በድርጅቱ ሁሉ የተዘረጋ የAI ቻምፒዮኖች አውታረ መረብን እና በውስጥ በAI “wizards” የሚታወቁ የላቁ ተጠቃሚዎችን ያካተተ የተዋቀረ የማብቃት ማዕቀፍ ፈጥሯል። እነዚህ ቡድኖች ተግባራዊ የሥራ ቦታዎችን ይመራሉ፣ ባልደረቦች ChatGPTን በዕለታዊ የሥራ ፍሰቶች ውስጥ እንዲያዋህዱ ይረዳሉ፣ እና በድርጅቱ ውስጥ ዋጋ ያላቸውን የአጠቃቀም ጉዳዮች ይለያሉ።

የአመራር ተሳትፎ ለተቀባይነት ትልቅ አፋጣኝ ሆኗል። BBVA ዋና ሥራ አስፈፃሚውንና ሊቀመንበሩን ጨምሮ ለ250 መሪዎች ልዩ ሥልጠና ሰጥቷል፣ እና ዛሬ የሥራ አስፈፃሚ ኮሚቴ አባላት በኩባንያው ውስጥ በጣም ንቁ ከሆኑት የChatGPT ተጠቃሚዎች መካከል ናቸው።

ሠራተኞች በዕለታዊ ሥራቸው ተግባራዊ ዋጋን ማየት ከጀመሩ በኋላ፣ ተቀባይነቱ በኩባንያው ሁሉ በተፈጥሯዊ ሁኔታ ተስፋፍቷል።

ተቀባይነቱ ሲሰፋ፣ በBBVA ውስጥ ያሉ ሠራተኞች በሕግ፣ ስጋት፣ የደንበኛ አገልግሎት፣ ፋይናንስ እና ማርኬቲንግ ያሉ ልዩ የሥራ ፍሰቶችን ያማከሉ ብጁ GPTዎችን መገንባት ጀምረዋል። እስካሁን፣ ሠራተኞች በድርጅቱ ውስጥ ከ20,000 በላይ GPTዎችን ፈጥረዋል፣ ከእነዚህም በዓለም ዙሪያ ባሉ ቡድኖች በተደጋጋሚ ጥቅም ላይ የሚውሉት በግምት 4,000 ናቸው።

በብድር ስጋት ዘርፍ፣ BBVA Credit Analysis Pro GPTን አበልጽጓል፤ ይህም ከዓመታዊ ሪፖርቶች፣ ከESG መግለጫዎች እና ከሚዲያ ሽፋን ያልተዋቀረ ውሂብ በማውጣትና በመተንተን ግምገማዎችን ያፋጥናል—ይህ ሥራ ከዚህ በፊት በእጅ የሚሠራና ብዙ ጊዜ የሚወስድ ነበር። እነዚህን ተግባራት ራስ ሰር በማረግ፣ ተንታኞች ESG ምክንያቶች በስጋት ሞዴሎች ውስጥ እንዴት እንደሚካተቱ ጨምሮ፣ በስትራቴጂያዊ ትንተናና ከፍተኛ ዋጋ ባለው ሥራ ላይ የበለጠ ሊያተኩሩ ይችላሉ።

በሕግ አገልግሎቶች፣ BBVA ከቅርንጫፍ አስተዳዳሪዎች በዓመት በግምት ለሚደርሱ 40,000 ከደንበኛ ጋር የተያያዙ የሕግ ጥያቄዎች ምላሽ ለመስጠት የሚረዳ Retail Banking Legal Assistant GPTን ፈጥሯል። ይህ GPT ከበርካታ የውስጥ እውቀት አዘል ምንጮች በመሳብ ምላሾችን ይቀርጻል፣ ለዘጠኝ ሰዎች የሕግ ቡድን የእጅ ምርምር ጊዜን በእጅጉ ይቀንሳል።

በሜክሲኮ፣ Client Experience Assistant GPT በሺዎች የሚቆጠሩ ክፍት መልስ ያላቸውን የደንበኛ ዳሰሳ ምላሾችን ይተነትናል፣ የስሜት ትንተናን ያፋጥናል፣ ዋና ጭብጦችን ያወጣል፣ እና የደንበኛ ተሞክሮን በፍጥነትና በስፋት ለማሻሻል የሚረዱ እርምጃዎችን ይመክራል።

በፔሩ፣ ከ3,000 በላይ ሠራተኞች አሁን የጥያቄ አያያዝ አማካይ ጊዜን በግምት ከ7.5 ደቂቃ ወደ 1 ደቂቃ አካባቢ ያሳነሰ የውስጥ AI ረዳት ይጠቀማሉ—ይህም በግምት 80% የብቃት ማሻሻያ ነው።

እነዚህ ምሳሌዎች በBBVA እየተካሄደ ያለውን ሰፊ ለውጥ ያሳያሉ። እንደ የሠራተኛ ምርታማነት ጭማሪ የጀመረው ነገር፣ ባንኩ አገልግሎቶችን እንዴት እንደሚያቀርብ፣ ውሳኔዎችን እንዴት እንደሚወስን እና ባለሙያነትን በድርጅቱ ሁሉ እንዴት እንደሚያስፋ መሠረት እየሆነ ነው።

• በዓለም አቀፍ ደረጃ ChatGPT Enterpriseን የሚጠቀሙ 100,000 ሠራተኞች
• በተሰማሩ ሠራተኞች መካከል 70%+ ሳምንታዊ ንቁ አጠቃቀም
• በሠራተኛ በሳምንት ~3 ሰዓት ተቆጥቧል
• በተመረጡ የሥራ ፍሰቶች እስከ 80% የብቃት ጭማሪ
• ዋና ሥራ አስፈፃሚውንና ሊቀመንበሩን ጨምሮ 250 ከፍተኛ መሪዎች ሰልጥነዋል
• ደህንነት፣ ሕግ እና ተገዢነት ከመጀመሪያ ቀን ጀምሮ ተቀናጅተዋል
• በንግድ ተግባራት ሁሉ በሠራተኞች የሚመራ የAI ተቀባይነት
• በ“ስምንቱ” ሥር 8 ዋና የለውጥ ተነሳሽነቶች

• AIን እንደ የንግድ ለውጥ ይዩት፦ BBVA የ AIን የደንበኛ ተሞክሮን፣ ስራዎች እና በድርጅቱ ውስጥ የሥራ መንገዶችን ራሱን የቻለ የፈጠራ ጥረት አድርጎ ሳይሆን የተመለከተው — እንደገና እንደ አዲስ ዲዛይን አድርጎ ነው የቀረበው።
• በዘርፍ ባለሙያነት ይገንቡ፦ ትብብሩ የOpenAIን የግንባር ቀደም AI ችሎታዎች ከBBVA በባንኪንግ፣ ስጋት፣ ኦፕሬሽኖች እና የደንበኛ ተሞክሮ ካለው ጥልቅ ሙያዊ እውቀት ጋር ያጣምራል።
• ከመጀመሪያ ቀን ጀምሮ ደህንነቱ በተጠበቀ ሁኔታ ያስፋፉ፦ ዓለም አቀፍ የፋይናንስ ተቋምን በ AI መቀየር በድርጅቱ ውስጥ በስፋት እንዲስፋፋ የተነደፉ የአስተዳደር፣ የውሂብ አርክቴክቸር እና የደህንነት ማዕቀፎችን ይጠይቃል።
• ሠራተኞችን በAI ያብቁ፦ የAI ችሎታዎችን በሠራተኛ ኃይሉ ሁሉ በሰፊው በማስፋት፣ BBVA ሠራተኞች በባንኩ ለውጥ ውስጥ ንቁ ተሳታፊዎች እንዲሆኑ እያስቻለ ነው።
• አመራሩን ቀደም ብለው ያሰልጥኑ፦ ከፍተኛ መሪዎች ቴክኖሎጂውን ራሳቸው በንቃት ሲጠቀሙ፣ የAI ተቀባይነት ይፋጠናል። ዋና ሥራ አስፈፃሚውንና ሊቀመንበሩን ጨምሮ — ለከፍተኛ አስፈፃሚዎች የተደረጉ የቀደሙ የሥልጠና ፕሮግራሞች፣ — በድርጅቱ ውስጥ ስትራቴጂካዊ ቅድሚያ የሚሰጠውን AI ለማቋቋም ይረዳል።
• ከምላሽ ሰጪ ወደ ቀዳሚ ባንኪንግ ይሂዱ፦ የረጅም ጊዜ ምኞቱ ብቃትን ማሳደግ ብቻ ሳይሆን፣ የደንበኞችን ፍላጎት በቅድሚያ መገመት የሚችል የበለጠ ብልህና ግላዊ የተደረገ የባንክ ተሞክሮ ነው።

ለBBVA፣ የChatGPT Enterprise ተቀባይነት በጣም ትልቅ ለውጥ ከሚደረግባቸው ውስጥ አንዱ ክፍል ብቻ ነው። በ"ስምንቱ" በኩል፣ ንኩ ከደንበኛ ተሳትፎ እና ከንግድ ባንክ እስከ ስጋት፣ ኦፕሬሽን፣ የሶፍትዌር ልማት እና የሰራተኞች ምርታማነት ድረስ በAI ዙሪያ የባንክ አገልግሎትን እንደገና ለማደስ የረጅም ጊዜ ራዕይን እየተከተለ ነው።

ከOpenAI ጋር በቅርብ በመሥራት፣ BBVA AI በድርጅቱ ሁሉ ሥራ እንዴት እንደሚከናወን በማሻሻል ጎን፣ የበለጠ ቀዳሚ፣ ብልህ እና ግላዊ የተደረገ የባንክ ተሞክሮ ለመፍጠር እንዴት ሊረዳ እንደሚችል መመርመሩን ቀጥሏል። ግቡ AI መሣሪያዎችን ማሰማራት ብቻ ሳይሆን፣ ዓለም አቀፍ ባንክ በAI-ተፈጥሯዊ ዘመን እንዴት እንደሚሠራ እንደገና ማሰብ ነው።